銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出135題

我國很多理財(cái)師在具體的工作中遇到了不少困難，于是也形成了一種說法 ——“中國人是不會(huì)告訴你家庭財(cái)務(wù)信息的”。形成這種說法的具體原因包括（ ?）。 ? ?

A

人們理財(cái)意識(shí)比較弱 ? ?

B

理財(cái)行業(yè)發(fā)展不成熟 ? ?

C

缺乏成熟的客戶信息收集技巧

D

對收集客戶家庭財(cái)務(wù)信息的重要性還沒有真正清醒的認(rèn)識(shí)

E

中國人過于注重隱私保護(hù)

下列關(guān)于工資薪金和投資收入說法正確的有（ ?）。 ? ?

A

工資薪金在性質(zhì)上往往會(huì)帶來一定“被動(dòng)感受” ? ?

B

工資薪金增長幅度和頻率通常情況下都不會(huì)很大 ? ?

C

工資薪金類收入通常僅能達(dá)到或爭取達(dá)到財(cái)務(wù)安全的程度 ? ?

D

投資收入完全具有主動(dòng)爭取更高收益的性質(zhì) ? ?

E

當(dāng)兩種收入相當(dāng)時(shí)，即達(dá)到了財(cái)務(wù)自由

下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中，會(huì)對個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的有（ ?）。 ? ?

A

稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化 ? ?

B

公積金政策變化 ? ?

C

利率、匯率政策的突然調(diào)整 ? ?

D

政府決定對某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓 ? ?

E

行業(yè)變革創(chuàng)新

人們對自己的家庭及個(gè)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，做法正確的有（ ?）。 ? ?

A

購買保險(xiǎn)產(chǎn)品對潛在的人身、財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移 ? ?

B

對資產(chǎn)進(jìn)行分散投資來降低投資風(fēng)險(xiǎn) ? ?

C

通過法律手段對信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行保全 ? ?

D

通過選擇優(yōu)秀理財(cái)師來控制理財(cái)服務(wù)過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) ? ?

E

通過選擇優(yōu)秀理財(cái)師來控制理財(cái)服務(wù)過程中的操作風(fēng)險(xiǎn) ? ?

教育規(guī)劃可以包括客戶自身教育規(guī)劃和子女教育規(guī)劃兩種。 ??

A
正確
B
錯(cuò)誤

退休養(yǎng)老收入一般分為兩大來源：社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金。

A
正確
B
錯(cuò)誤

財(cái)富保障解決的財(cái)務(wù)問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃。

A
正確
B
錯(cuò)誤

屬于外部因素發(fā)生變化導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃需要調(diào)整的是（ ?）。

A

客戶提前退休

B

公積金政策變化

C

家庭主要收入來源者病故

D

客戶投資移民

下列選項(xiàng)中屬于客戶信息中定性信息的是（ ?）。

A

家庭資產(chǎn)額度

B

家庭支出額度

C

客戶的生活品質(zhì)要求

D

家庭儲(chǔ)蓄額度

客戶信息的整理主要針對的是（ ?）。

A

定性信息

B

定量信息

C

家庭基本信息

D

客戶職業(yè)