快速查題-銀行從業(yè)試題

實(shí)現(xiàn)既定的理財(cái)目標(biāo)和預(yù)期收益是合理的投資規(guī)劃最好的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。?

財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃是指為了使家庭財(cái)產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實(shí)現(xiàn)合理的分配而做的財(cái)務(wù)規(guī)劃。?

理財(cái)規(guī)劃服務(wù)包括接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)方案、實(shí)施理財(cái)方案五個(gè)方面。

在銀行許多理財(cái)師服務(wù)的客戶可能由其他同事轉(zhuǎn)介紹過(guò)來(lái)，大多數(shù)應(yīng)該是主動(dòng)到訪客戶。

當(dāng)一個(gè)客戶或潛在客戶在面前時(shí)，理財(cái)師首先要做的是了解客戶，了解客戶的過(guò)程也就是向客戶推銷理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程。

理財(cái)師要實(shí)現(xiàn)由“對(duì)客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”向“客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債的全面管理”轉(zhuǎn)變。

理財(cái)師可以問(wèn)客戶“您現(xiàn)在有多少資金”或者“您的收入情況怎樣”以收集家庭財(cái)務(wù)信息。

理財(cái)師確定客戶的理財(cái)目標(biāo)后需征詢客戶的期望目標(biāo)。

理財(cái)規(guī)劃方案的全部實(shí)施工作由理財(cái)規(guī)劃師完成。?