銀行從業(yè)
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下列宏觀經(jīng)濟政策措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領(lǐng)域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

理財師對客戶家庭信息進行整理后，需要對客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀進行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括（）。
  • A

    資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    投資組合分析

  • C

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • D

    支出結(jié)構(gòu)分析

投資者購買下列哪種理財計劃時承擔(dān)的風(fēng)險最大？（）
  • A

    保本浮動收益理財計劃

  • B

    保證收益理財計劃

  • C

    非保本浮動收益理財計劃

  • D

    固定收益理財計劃

下列關(guān)于個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是（）。
  • A

    它是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)

  • B

    收益和風(fēng)險由客戶和銀行共同分擔(dān)

  • C

    客戶自行管理和運用資金

  • D

    商業(yè)銀行主要向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議等服務(wù)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

在銷售境外機構(gòu)設(shè)計發(fā)行的理財產(chǎn)品時，商業(yè)銀行對理財資金的成本與收益（）。
  • A

    應(yīng)獨立測算

  • B

    無須測算

  • C

    只需交給投資者進行測算

  • D

    應(yīng)要求境外機構(gòu)提供測算

商業(yè)銀行在進行理財產(chǎn)品持續(xù)信息披露時，可以不履行的義務(wù)是（）。
  • A

    披露期末資產(chǎn)估值

  • B

    披露其他購買該理財產(chǎn)品的客戶信息

  • C

    定期向客戶發(fā)送理財產(chǎn)品賬單

  • D

    披露收入與費用

根據(jù)客戶的年齡和風(fēng)險承受能力，將一部分資產(chǎn)投資于風(fēng)險型資產(chǎn)，另一部分資產(chǎn)以銀行存款、國債等安全型資產(chǎn)持有，這在投資規(guī)劃中稱為（）。

  • A

    資產(chǎn)配置

  • B

    證券選擇

  • C

    基本面分析

  • D

    投資策略

下列不屬于客戶財務(wù)信息的有（）。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務(wù)安排

  • C

    客戶的風(fēng)險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

（）的核心是建立應(yīng)急基金，保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。
  • A

    保險規(guī)劃

  • B

    現(xiàn)金規(guī)劃

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    稅收規(guī)劃