銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門負責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位,并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源,合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的( )。
個人素質(zhì)
經(jīng)驗
資質(zhì)
專業(yè)技能
時間
銀行應(yīng)當(dāng)建立良好的公司治理以及( )的組織結(jié)構(gòu),為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。
真實準確
分工合理
職責(zé)明確
公平公正
相互制衡
董事會作出決議,必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過,而對( )應(yīng)當(dāng)由董事2/3以上董事通過方可有效。
重大投資
聘任或解聘高級管理人員
資本補充方案
財產(chǎn)重組
利潤分配方案
可變薪酬是商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)之一,具體包括( ).
津補貼
績效薪酬
福利性收入
中長期各種激勵
基本薪酬
銀行是經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè),要增加利潤、提高銀行價值就需要控制風(fēng)險,減少相應(yīng)的撥備,銀行的風(fēng)險主要表現(xiàn)為( )。
信用風(fēng)險
市場風(fēng)險
操作風(fēng)險
聲譽風(fēng)險
利率風(fēng)險
商業(yè)銀行的高級管理層由( )等組成。
行長
副行長
財務(wù)負責(zé)人
董事
股東
內(nèi)部控制目標包括( )。
保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行
保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)
保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性
保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時
加強公司治理結(jié)構(gòu)完整
商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有( ).[2015年10月真題]
對沖性原則
全覆蓋原則
制衡性原則
相匹配原則
審慎性原則
下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險說法,正確的有( )C
包括商業(yè)銀行因沒有遵循法律可能遭受法律制裁的風(fēng)險
包括商業(yè)銀行因沒有遵循規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險
包括商業(yè)銀行因無法滿足相關(guān)的商業(yè)準則,導(dǎo)致不能履行合同而造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險
包括商業(yè)銀行因違反相關(guān)法律要求,發(fā)生爭議/訴訟而造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險
合規(guī)風(fēng)險一般獨立于法律風(fēng)險討論
合規(guī)管理的重點內(nèi)容包括( )。
建設(shè)強有力的合規(guī)文化
建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系
建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度
主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險
加強合規(guī)培訓(xùn)與教育制度