中級銀行從業(yè)
篩選結果 共找出120題

在理財規(guī)劃書中，客戶目前比較關心的理財重點以及中、長期理財目標屬于(　　)。

  • A

    客戶家庭基本信息

  • B

    客戶財務狀況分析

  • C

    理財目標的評估和分析

  • D

    綜合理財規(guī)劃建議

下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設置的是（）。

  • A

    各類假設

  • B

    主要收支的基數(shù)

  • C

    可配置投資性資產(chǎn)的額度

  • D

    客戶的成長環(huán)境

下列關于理財規(guī)劃書的描述，錯誤的是（）。

  • A

    可幫助理財規(guī)劃師做好工作，與客戶無關

  • B

    理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術語，但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋

  • C

    理財規(guī)劃書要有邏輯性，條理清晰

  • D

    理財規(guī)劃書所包含的信息、結論應前后一致

理財規(guī)劃書的最后部分是(　　)。

  • A

    執(zhí)行確認書

  • B

    附錄

  • C

    法律聲明文件

  • D

    持續(xù)理財規(guī)劃服務協(xié)議

近年來，海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權益保護”越來越關注，紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行(　　)。

  • A

    理財師的基本信息披露

  • B

    金融機構的信息披露

  • C

    綜合理財規(guī)劃服務披露

  • D

    利益披露

理財規(guī)劃書的主要結構不包括( )。

  • A

    開場白

  • B

    主要內(nèi)容

  • C

    其他內(nèi)容

  • D

    結尾

對一些特殊事件比如失業(yè)、創(chuàng)業(yè)、移民等，發(fā)生后客戶的收入將發(fā)生重大變化，這時，理財師更應注重(　　)。

  • A

    以前根據(jù)目前或前期收支水平狀況對未來收支的預估

  • B

    家庭現(xiàn)金流量的變化并對此進行規(guī)劃

  • C

    根據(jù)客戶對未來不樂觀的收入假設進行規(guī)劃

  • D

    根據(jù)客戶對未來非常樂觀的收入假設進行規(guī)劃

理財規(guī)劃書在制作過程中，最容易犯的一個錯誤是()。

  • A

    忽視了專業(yè)性而過分迎合客戶

  • B

    沒有進行假設

  • C

    使用過于生硬的稱謂

  • D

    顯示專業(yè)性而忽略了對象

(　　)是確?？蛻羧松煌A段的需求得到滿足的重要手段。

  • A

    法律聲明文件

  • B

    相關信息披露

  • C

    方案執(zhí)行確認書

  • D

    持續(xù)理財規(guī)劃服務

利益披露通常是以(　　)的名義進行披露。

  • A

    理財師

  • B

    理財師所屬的金融服務機構

  • C

    金融服務機構的管理人

  • D

    理財師或理財師所屬的金融服務機構