銀行從業(yè)
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某銀行客戶經(jīng)理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是（ ?）。

A

為客戶設(shè)計外匯結(jié)構(gòu)

B

建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

C

建議投資國債

D

為客戶設(shè)計用匯計劃

我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為（ ?）。

A

違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

B

非營利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份

C

非營利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職活動

D

與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職兼作

從業(yè)人員的下述（ ?）行為明顯違反信息保密規(guī)定。

A

向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息

B

出于好奇向其他同事打聽客戶的交易信息

C

將填有客戶信息的單據(jù)隨意扔在廢紙簍里

D

在未經(jīng)客戶允許的情況下，將客戶的有關(guān)信息提供給保險公司用于營銷其他產(chǎn)品

E

將開戶申請書再度用做打印紙，使得無關(guān)人員有機會接觸到客戶的個人信息

某銀行員工張某得知某公司將要發(fā)布利好消息，股票價格會上漲，張某的做法不正確的有（ ?）。

A

本人購買此公司股票

B

建議朋友購買此公司股票

C

匿名購買部分股票

D

暗示親友購買此公司股票

E

不購買其股票

當(dāng)利益沖突發(fā)生時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該（ ?）。

A

申請回避

B

自行解決沖突

C

與利益相關(guān)者私下商量解決

D

根據(jù)“正常交易原則”，向管理層充分披露利益沖突的信息

E

根據(jù)"正常交易原則”，向利益相關(guān)人充分披露利益沖突的信息

在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ?）。

A

不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}

B

不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

C

不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友

D

按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔

E

不得采用匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利益

張某和王某同為銀行的一個項目團體成員，他們在項目工作中共同研討開發(fā)項目，共享項目研究成果，張某此時正在攻讀在職博士學(xué)位，需要發(fā)表有關(guān)此研究成果的文章，銀行領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)同意其待發(fā)表文章的內(nèi)容及以個人名義署名的申請。在文章署名方面，（ ?）。

A

張某可以在不告知王某的情況下獨自署名

B

張某可以和王某聯(lián)合署名

C

若王某不愿意署名，張某可以獨自署名

D

發(fā)表文章時只能以銀行名義署名

E

不管王某是否愿意都要署兩個人的名

以下做法中，屬于違反授信原則的錯誤做法的是（ ?）。

A

在對客戶提供的資料存在疑問時，不采取相應(yīng)措施進行驗證和調(diào)查

B

不進行必要實地調(diào)查，在無可信材料下，對授信工作提供意見和建議

C

不按照要求對客戶資料、檔案進行歸檔和移送，造成檔案不完整、不全面

D

省略必要審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員獨立審查意見

E

明示或暗示客戶變造、變造資料或協(xié)助客戶的不誠實行為

下列選項中關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會的職能定位說法正確的是（ ?）。

A

以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨

B

履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能

C

維護銀行業(yè)合法權(quán)益

D

維護銀行業(yè)市場秩序

E

促進銀行業(yè)的健康發(fā)展

某銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預(yù)期收益率。此行為違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中的（ ?）。

A

風(fēng)險提示

B

禮貌服務(wù)

C

互相監(jiān)督

D

誠實信用

E

了解客戶