初級銀行從業(yè)
篩選結果 共找出92題

理財師確定客戶的理財目標后需征詢客戶的期望目標。( )

  • A

    錯

  • B

    對

一般而言，人們的退休規(guī)劃開始時間是越早越好。( ) [2013年6月真題]

  • 1

    對

( )是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內容。

  • A

    住房消費計劃

  • B

    債務管理

  • C

    汽車消費計劃

  • D

    現(xiàn)金管理

稅務規(guī)劃與偷稅漏稅不同，但與避稅行為有時難以區(qū)分，在某種程度上講稅務規(guī)劃的目的就是合理避稅。( ) [2010年5月真題]

  • 1

    對

家庭收支平衡規(guī)劃的目的是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。( )

  • 1

    對

以下關于退休規(guī)劃表述正確的是( )。[ 2010年10月真題]

  • A

    投資應當非常保守

  • B

    對收入和費用應樂觀估計

  • C

    規(guī)劃期應當在五年左右

  • D

    計劃開始不宜太遲

稅務規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內，通過對經(jīng)營、理財和薪酬等經(jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負，達到整體稅后利潤、收入最大化的過程。( )

  • 1

    對

( )不是稅務規(guī)劃的目標。[2010年5月真題]

  • A

    減輕稅負、財務目標、財務自由

  • B

    達到整體稅后利潤

  • C

    收入最大化

  • D

    偷稅漏稅

下列選項中，屬于客戶信息中的定性信息的是( )。

  • A

    家庭的收支情況

  • B

    資產和負債

  • C

    現(xiàn)有投資情況

  • D

    金錢觀

關于制定理財規(guī)劃方案，下列表述錯誤的是( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    理財方案可以是單項理財目標的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財師決定的

  • B

    家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

  • C

    綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標規(guī)劃的合理平衡、財務資源配置，整體設計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案

  • D

    稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案