初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出92題

銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是( )。[2013年6月真題]

  • A

    投資工具的風(fēng)險較低

  • B

    投資工具適合客戶的財務(wù)目標(biāo)

  • C

    投資工具的收益較高

  • D

    投資工具的流動性較好

對于一名理財師，要想成功留住客戶，必須要將自己偽裝成一個無所不能的人。( )

  • 1

    對

理財師在收集客戶家庭財務(wù)狀況和生活狀況信息時，專業(yè)理財師要做的是( )。

  • A

    考慮自己是否會觸犯客戶的隱私

  • B

    考慮客戶會不會告訴自己

  • C

    減少這方面的咨詢

  • D

    引導(dǎo)客戶、了解其財務(wù)問題和涉及其家庭財務(wù)的信息

銀行為客戶制定的教育規(guī)劃包括個人教育投資規(guī)劃和( )兩種。[2013年11月真題]

  • A

    本人教育規(guī)劃

  • B

    近期教育規(guī)劃

  • C

    長遠教育規(guī)劃

  • D

    子女教育規(guī)劃

理財規(guī)劃師收集客戶信息時，做法不正確的是( )。

  • A

    對客戶的財務(wù)信息要有充分地了解

  • B

    雙向溝通，讓客戶發(fā)表自己的觀點

  • C

    注意觀察客戶的肢體語言

  • D

    對客戶的各方面信息作全面了解，包括隱私

專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當(dāng)面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹時，需要注意下列哪些事項?( )

  • A

    使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議

  • B

    對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明

  • C

    給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

  • D

    建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

  • E

    必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)

下列屬于客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有（ ）

  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • C

    支出結(jié)構(gòu)分析

  • D

    儲蓄結(jié)構(gòu)分析

客戶的理財目標(biāo)一般包括( )。

  • A

    家庭收支與債務(wù)管理

  • B

    家庭財富保障

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    教育投資規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

下列屬于理財師工作流程的有（ ）

  • A

    接觸客戶，建立信任關(guān)系

  • B

    制訂理財規(guī)劃方案

  • C

    理財規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • D

    后續(xù)跟蹤服務(wù)

個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識，并遵守一定紀(jì)律，因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    稅務(wù)師

  • B

    投資顧問

  • C

    理財師

  • D

    律師

  • E

    會計師