快速查題-初級銀行從業(yè)試題

客戶信息的整理通常是針對性量信息進行。

財務安全指個人或家庭對自己的財務現狀充滿信心，認為現有的財富足以應對未來的財務支出和其他生活目標的實現，不會出現大的財務危機。

一個完整的退休規(guī)劃由退休后生活設計和自籌退休金部分的儲蓄投資設計兩部分構成。 ( )

當規(guī)劃書經過必要修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經完全理解了整套方案，并且對方案內容表示滿意，此時理財師可以要求客戶簽署客戶聲明。這是理財師提供理財服務的必要程序，有助于明確責任。

專業(yè)理財師所要做的是嚴格遵守行業(yè)相關的政策法規(guī)和職業(yè)操守，通過自己的專業(yè)技能和優(yōu)異客戶服務，獲取客戶的信賴和認可，從而真正做到機構利益、客戶利益以及自身的職業(yè)生涯發(fā)展三者之間的共贏。

作為一名專業(yè)理財師需要以口頭或書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內容進行完整詳細的介紹。( )

在銀行許多理財師服務的客戶可能由其他同事轉介紹過來，大多數應該是主動到訪客戶。( )

子女教育規(guī)劃的主要內容包括對教育費用需求的定性分析。( )

定性信息主要靠理財師收集，定量信息更多的是靠與客戶溝通過程中的觀察和了解。（）

評估頻率越高對客戶理財方案執(zhí)行越有利，從而有助于建立公司與理財師個人的信譽與形象，所以投資頻率越高越好。