銀行從業(yè)
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下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法，不正確的是( )。

A

流動性風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險相比，形成的原因單一，通常被視為獨立的風(fēng)險

B

流動性風(fēng)險包括市場流動性風(fēng)險和融資流動性風(fēng)險

C

流動性風(fēng)險對商業(yè)銀行來說，指商業(yè)銀行無法及時獲得或者無法以合理成本獲得充足資金，以償付到期債務(wù)或其他支付義務(wù)、滿足資產(chǎn)增長或其他業(yè)務(wù)發(fā)展需要的風(fēng)險

D

大量存款人的擠兌行為可能會使商業(yè)銀行面臨較大的流動性風(fēng)險

( )是指商業(yè)銀行因日常經(jīng)營和業(yè)務(wù)活動無法滿足或違反法律規(guī)定,導(dǎo)致不能履行合同、發(fā)生爭議/訴訟或其他法律糾紛而造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。

A

流動性風(fēng)險

B

國家風(fēng)險

C

操作風(fēng)險

D

法律風(fēng)險

洗錢過程通常分為三個階段，以下哪個階段不是三個階段之一（ ）。

A

處置階段

B

培植階段

C

融合階段

D

清洗階段

以下哪項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)（ ）。

A

組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)債反洗錢資金監(jiān)測

B

監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C

對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

D

根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引要求，至少每年開展一次綠色信貸的全面評估工作，并向銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)報送自我評估報告。

A
正確
B
錯誤

消費者協(xié)會為消費者提供的服務(wù)一般應(yīng)免費，但可以從事一些商品經(jīng)營和營利性服務(wù)，各級人民政府對消費者協(xié)會履行職能應(yīng)當(dāng)予以支持并酌情予以資助。

A
正確
B
錯誤

客戶投訴流程的追蹤回訪中，對各個已處理的投訴客戶進(jìn)行回訪，回訪人員不少于20%。

A
正確
B
錯誤

消費者保護(hù)的制度體系包括內(nèi)容有（）。

A

新聞輿論機構(gòu)的保護(hù)

B

立法機關(guān)的保護(hù)

C

行政機關(guān)的保護(hù)

D

消費者組織的保護(hù)

依據(jù)我國《消費者權(quán)益保護(hù)法》的規(guī)定，以下屬于消費者協(xié)會履行的職能的是（）。

A

參與有關(guān)行政部門對商品和服務(wù)的監(jiān)督、檢查

B

受理消費者投訴，并對投訴事項進(jìn)行調(diào)查、調(diào)解

C

就有關(guān)消費者合法權(quán)益的問題，向有關(guān)行政部門反映、查詢、提出建議

D

就損害消費者合法權(quán)益的行為，進(jìn)行處罰

客戶投訴檔案分為電子和紙質(zhì)兩種，電子檔案包括（）。

A

電子郵件

B

電話錄音

C

微信聊天記錄

D

錄入管理系統(tǒng)信息等