銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出280題

下列有關(guān)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本在登載商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的該款理財(cái)產(chǎn)品或風(fēng)險(xiǎn)登記和結(jié)構(gòu)相同的同類理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)的表述，錯(cuò)誤的是（ ?）。

A

引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、圖表和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、全面，不得引用未經(jīng)核實(shí)的數(shù)據(jù)

B

真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)和商業(yè)銀行管理水平

C

在宣傳銷售文本中可以以數(shù)據(jù)表示產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)和未來(lái)表現(xiàn)之間的聯(lián)系

D

理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，必須注明模擬數(shù)據(jù)

商業(yè)銀行在銷售文件中應(yīng)明確告知客戶的內(nèi)容不包括（ ?）。

A

產(chǎn)品募集期

B

產(chǎn)品起始期

C

產(chǎn)品清算期

D

收益分配期

下列屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)禁止事項(xiàng)的有（ ?）。 ? ?

A

詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員 ? ?

B

散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序 ? ?

C

違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易 ? ?

D

違規(guī)對(duì)客戶作出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān) ? ?

E

擅自更改客戶交易指令

下列銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)符合投資行為規(guī)范的有（ ?）。 ? ?

A

審慎盡責(zé)地管理投資組合 ? ?

B

建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評(píng)估機(jī)制，及時(shí)處置重大市場(chǎng)變化 ? ?

C

充分評(píng)估資產(chǎn)組合可能發(fā)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) ? ?

D

代表投資者利益行使法律權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為 ? ?

E

及時(shí)、準(zhǔn)確地在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)上進(jìn)行信息報(bào)送，并對(duì)所報(bào)送理財(cái)信息的準(zhǔn)確性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

下列關(guān)于銀行、信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)合作中風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的描述正確的有（ ?）。 ? ?

A

應(yīng)當(dāng)各自建立產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等部門間的分工與協(xié)作機(jī)制? ?

B

信托公司發(fā)現(xiàn)信托投資風(fēng)險(xiǎn)與理財(cái)協(xié)議約定的風(fēng)險(xiǎn)水平不適應(yīng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)自行處理 ? ?

C

銀行不得為銀信理財(cái)合作涉及的信托產(chǎn)品及該信托產(chǎn)品項(xiàng)下財(cái)產(chǎn)運(yùn)用對(duì)象等提供任何形式擔(dān)保 ? ?

D

信托公司投資于銀行所持的信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)采取買斷方式，且銀行不得以任何形式回購(gòu) ? ?

E

銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，為客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受力相適應(yīng)的理財(cái)服務(wù)

理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語(yǔ)言，并至少包含（ ?）。 ? ?

A

在醒目位置提示客戶，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎” ? ?

B

提示客戶，“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估” ? ?

C

提示客戶注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品銷售文件，了解理財(cái)產(chǎn)品具體情況 ? ?

D

本理財(cái)產(chǎn)品類型、期限、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果、適合購(gòu)買的客戶，并配以示例說(shuō)明最有利投資情形下的投資結(jié)果 ? ?

E

保證收益理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”

商業(yè)銀行應(yīng)建立全面、透明、方便和快捷的客戶投訴處理機(jī)制。客戶投訴處理機(jī)制應(yīng)至少包括（ ?）。 ? ?

A

處理投訴的流程 ? ?

B

回復(fù)的安排 ? ?

C

調(diào)查的程序 ? ?

D

補(bǔ)償或賠償 ? ?

E

向上級(jí)反映

理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清楚，不得有下列行為（ ?）。 ? ?? ?

A

在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用夸大過(guò)往業(yè)績(jī)的表述 ? ?

B

虛假記載、誤導(dǎo)性稱述或者重大遺漏 ? ?

C

違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 ? ?

D

登載單位或者個(gè)人的推薦性文字 ? ?

E

其他易使客戶忽視風(fēng)險(xiǎn)的情形

理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專業(yè)客戶權(quán)益須知，客戶權(quán)益須知應(yīng)當(dāng)至少包括的內(nèi)容（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行向客戶進(jìn)行信息披露的方式、渠道和頻率等 ? ?

B

客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容 ? ?

C

商業(yè)銀行聯(lián)絡(luò)方式以及其他需要向客戶說(shuō)明的內(nèi)容 ? ?

D

客戶向商業(yè)銀行投資的方式和程序 ? ?

E

客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品的流程

行為規(guī)范主要涉及到以下哪幾方面的規(guī)范（ ?）。 ? ?

A

銷售行為規(guī)范 ? ?

B

投資行為規(guī)范 ? ?

C

運(yùn)營(yíng)行為規(guī)范 ? ?

D

推銷產(chǎn)品規(guī)范 ? ?

E

管理行為規(guī)范