快速查題-銀行從業(yè)試題

投資、理財(cái)賺錢和工作本身一樣，不是我們大多數(shù)人的理財(cái)或人生目標(biāo)，而是實(shí)現(xiàn)理財(cái)、人生目標(biāo)的手段或工具。 ??

客戶的理財(cái)需求往往是潛在的，或不明確的。

許多企業(yè)主要從三方面收集數(shù)據(jù)、進(jìn)行分析，即購買情況、購買頻率、購買金額。

商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則。

基本信息是理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和依據(jù)。

生命周期理論認(rèn)為，自然人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃個(gè)人的儲(chǔ)蓄消費(fèi)行為，以實(shí)現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。

調(diào)查問卷是一種比較有效的收集客戶信息和觀點(diǎn)的方法。

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念應(yīng)以（ ?）為中心。

理財(cái)師的工作職責(zé)決定其首要工作是（ ?）。

商業(yè)銀行應(yīng)將理財(cái)客戶劃分為有投資經(jīng)驗(yàn)客戶和無投資經(jīng)驗(yàn)客戶，并在理財(cái)產(chǎn)品銷售文件中標(biāo)明所適合的客戶類別；僅適合有投資經(jīng)驗(yàn)客戶的理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)金額不得低于（ ?）人民幣（或等值外幣），不得向無投資經(jīng)驗(yàn)客戶銷售。