銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題
下列因素中，（）不是定期評(píng)估頻率的主要決定因素。
  • A

    客戶的投資金額

  • B

    客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度

  • C

    客戶的投資風(fēng)格

  • D

    家庭人口結(jié)構(gòu)

關(guān)于客戶信息收集的具體步驟，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
  • A

    理財(cái)師自己沒(méi)有心理障礙，是站在為客戶解決問(wèn)題的立場(chǎng)上，需要去深入了解客戶的財(cái)務(wù)信息

  • B

    引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么要了解這些信息

  • C

    在具體提問(wèn)的時(shí)候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問(wèn)題，可以去問(wèn)些與其不相關(guān)的信息

  • D

    制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，便于把問(wèn)題延伸出來(lái)，較為全面地了解客戶信息

依據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評(píng)論

  • D

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳單、手冊(cè)

  • E

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏

客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對(duì)應(yīng)正確的是（）。
  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中，會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

理財(cái)師對(duì)客戶家庭信息進(jìn)行整理后，需要對(duì)客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括（）。
  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    投資組合分析

  • C

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • D

    支出結(jié)構(gòu)分析

投資者購(gòu)買下列哪種理財(cái)計(jì)劃時(shí)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大？（）
  • A

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  • B

    保證收益理財(cái)計(jì)劃

  • C

    非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  • D

    固定收益理財(cái)計(jì)劃

下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。
  • A

    它是一種針對(duì)個(gè)人客戶的專業(yè)化服務(wù)

  • B

    收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶和銀行共同分擔(dān)

  • C

    客戶自行管理和運(yùn)用資金

  • D

    商業(yè)銀行主要向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議等服務(wù)

專業(yè)理財(cái)師在拜訪新客戶過(guò)程中要（）。
  • A

    對(duì)自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財(cái)專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

在銷售境外機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)資金的成本與收益（）。
  • A

    應(yīng)獨(dú)立測(cè)算

  • B

    無(wú)須測(cè)算

  • C

    只需交給投資者進(jìn)行測(cè)算

  • D

    應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)提供測(cè)算