銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出60題
下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機制的是（）。
  • A

    履職要求

  • B

    職責邊界

  • C

    激勵約束

  • D

    組織架構(gòu)

銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括（）。

  • A

    股東大會

  • B

    高級經(jīng)理

  • C

    監(jiān)事會

  • D

    高級管理層

  • E

    工會

下列關(guān)于內(nèi)部控制措施的表述，錯誤的是（）。
  • A

    合理確定各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的風險控制點，采取適當?shù)目刂拼胧?，?zhí)行標準統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運作

  • B

    建立相應(yīng)的授權(quán)體系，可確保各機構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項的權(quán)限，并實施動態(tài)調(diào)整

  • C

    明確哪些是重要崗位，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，不相容崗位人員之間可以輪崗

  • D

    建立健全內(nèi)部控制制度體系，對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進行評估

（ ?）是銀行公司治理的基本文件。

A

風險報告

B

銀行章程

C

內(nèi)部控制文件

D

合規(guī)報告

內(nèi)部控制應(yīng)當堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)立機構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先。這屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的（ ?）原則。

A

全覆蓋原則

B

制衡性原則

C

審慎性原則

D

相匹配原則

下列關(guān)于合規(guī)風險說法，正確的有（? ）。

A

包括商業(yè)銀行因沒有遵循法律可能遭受法律制裁的風險

B

包括商業(yè)銀行因沒有遵循規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風險

C

包括商業(yè)銀行因無法滿足相關(guān)的商業(yè)準則，導致不能履行合同而造成經(jīng)濟損失的風險

D

包括商業(yè)銀行因違反相關(guān)法律要求，發(fā)生爭議、訴訟而造成經(jīng)濟損失的風險

E

合規(guī)風險一般獨立于法律風險討論

下列關(guān)于合規(guī)風險定義，正確的是（? ）。

A

商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁的風險

B

商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風險

C

商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受重大財務(wù)損失的風險

D

商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受聲譽損失的風險

E

商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受破產(chǎn)的風險

有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，銀行章程是銀行公司治理的基本文件。

A
正確
B
錯誤

商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風險為成本的合規(guī)管理計劃，包括（ ?）。

A

合規(guī)測試

B

合規(guī)培訓

C

合規(guī)風險評估

D

特定政策和程序的實施和評價

E

教育

商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的基本要素包括（ ?）。

A

合規(guī)風險管理計劃

B

合規(guī)培訓與教育制度

C

合規(guī)政策

D

合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

E

合規(guī)風險識別和管理流程