題目

以下關(guān)于客戶風(fēng)險承受能力的評估方法說法正確的是( ?)?

Ⅰ.商業(yè)銀行分支機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書進行審核

Ⅱ.確定客戶風(fēng)險承受能力評級,由低到高至少包括四級,并可根據(jù)實際情況進一步細分

Ⅲ.定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風(fēng)險承受能力持續(xù)評估

Ⅳ.制定統(tǒng)一的客戶風(fēng)險承受能力評估書

A

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅱ、Ⅳ

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客戶風(fēng)險承受能力的評估方法

客戶風(fēng)險承受能力的評估方法包括:

(1)確定客戶風(fēng)險承受能力評級,由低到高至少包括五級,并可根據(jù)實際情況進一步細分。

(2)在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在銀行網(wǎng)點進行風(fēng)險承受能力評估。

(3)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風(fēng)險承受能力持續(xù)評估。

(4)制定統(tǒng)一的客戶風(fēng)險承受能力評估書。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶風(fēng)險承受能力評估書中明確提示,如客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險承受能力的情形,再次購買理財產(chǎn)品時應(yīng)當(dāng)主動要求商業(yè)銀行對其進行風(fēng)險承受能力評估。

(5)為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進行客戶風(fēng)險承受能力評估。

(6)商業(yè)銀行分支機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書進行審核。

(7)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險承受能力評估信息管理系統(tǒng),用于測評、記錄和留存客戶風(fēng)險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果。

Ⅱ項錯誤,確定客戶風(fēng)險承受能力評級,由低到高至少包括五級,并可根據(jù)實際情況進一步細分。故本題選A選項。

多做幾道

提供證券投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括( ?)。

Ⅰ.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

Ⅱ.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅲ.證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為

Ⅳ.收費標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

風(fēng)險揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有( ?)。

Ⅰ.本風(fēng)險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì),未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前,應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者,自行承擔(dān)投資風(fēng)險,證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

Ⅳ.投資者應(yīng)簽署本風(fēng)險揭示書,表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)接受證券投資顧問服務(wù)的風(fēng)險和損失

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)( ?)。

Ⅰ.忠實客戶利益,切實維護客戶合法權(quán)益

Ⅱ.遵守法律、行政法規(guī)的規(guī)定

Ⅲ.遵循誠實信用原則,勤勉、審慎的為客戶提供證券投資顧問服務(wù)

Ⅳ.優(yōu)先維護公司利益,特殊情形下可以犧牲小客戶利益

A

Ⅰ、Ⅱ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的說法,正確的有( ?)。

Ⅰ.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托,可以輔助客戶作出投資決策

Ⅱ.從我國證券公司的實踐看,證券公司探索證券投資顧問服務(wù),主要依托經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),多采取差別傭金方式收取服務(wù)報酬

Ⅲ.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù),不得代理委托人從事證券投資

Ⅳ.目前證券投資咨詢機構(gòu)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不存在實質(zhì)法律障礙

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

下列關(guān)于證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)告知客戶基本信息中,說法正確的是( ?)。

Ⅰ.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等

Ⅱ.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅲ.投資決策由客戶作出,投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)

Ⅳ.證券投資顧問可以代客戶作出投資決策

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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