( ?)不是個(gè)人現(xiàn)金流量表的具體內(nèi)容。
( ?)是指客戶由于個(gè)人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、工作或社會(huì)關(guān)系等原因而對(duì)某類(lèi)投資渠道有特別的喜好或厭惡。
存款屬于客戶證券投資目標(biāo)中的( ?)目標(biāo)。
關(guān)于現(xiàn)金流量表分析作用,下列表述錯(cuò)誤的是( ?)。
以下會(huì)影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有( ?)。
Ⅰ.年齡
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)偏好
Ⅲ.流動(dòng)性要求
Ⅳ.投資目的
以下能夠?qū)蛻麸L(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行分析的指標(biāo)是( ?)。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好
Ⅱ.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
以下屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)特征中實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力的是( ?)。
Ⅰ.反映客戶主觀上風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度
Ⅱ.反應(yīng)客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀評(píng)價(jià)
Ⅲ.反映風(fēng)險(xiǎn)在客觀上對(duì)客戶的影響程度
Ⅳ.取決于客戶的知識(shí)水平和生活經(jīng)驗(yàn)
V.同一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同人的影響度是不同的
一般而言,客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征是進(jìn)行理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)要考慮的重要因素之一,主要由( ?)等構(gòu)成。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
Ⅲ.個(gè)人性格
Ⅳ.知識(shí)結(jié)構(gòu)
Ⅴ.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法說(shuō)法正確的是( ?)?
Ⅰ.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已完成的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核
Ⅱ.確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí),由低到高至少包括四級(jí),并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分
Ⅲ.定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估
Ⅳ.制定統(tǒng)一的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)
與客戶面談溝通時(shí),從業(yè)人員需要注意的問(wèn)題有( ?)。
Ⅰ.在面見(jiàn)客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準(zhǔn)備
Ⅱ.在面談中,言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求,突出專(zhuān)業(yè)形象和真誠(chéng)、親切、自然
Ⅲ.應(yīng)該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧,并能在接觸中熟練自然地加以運(yùn)用
Ⅳ.在會(huì)面后可以向客戶電話或郵件致謝