中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是( )。
國(guó)務(wù)院
證監(jiān)會(huì)
銀監(jiān)會(huì)
中國(guó)人民銀行
我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定,銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理,孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為( )。
違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定,必須停止此兼職活動(dòng)
非營(yíng)利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng),但應(yīng)向所在銀行披露自己的兼職身份
非營(yíng)利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng),可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作
此兼職活動(dòng)與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān),故可以不向所在銀行披露
下列不是國(guó)際清算銀行創(chuàng)始國(guó)的是( )。
英國(guó)
美國(guó)
意大利
西班牙
銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。
熟知向客戶推薦的產(chǎn)品
銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn),客戶經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)
熟知業(yè)務(wù)處理流程
下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法,符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是( )。
在產(chǎn)品說(shuō)明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
不告知客戶本行在代理產(chǎn)品銷售過(guò)程中承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)
以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者
下列關(guān)于銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信息披露要求的說(shuō)法,不正確的是( )。
必須每季度披露風(fēng)險(xiǎn)管理政策
根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的要求,銀行應(yīng)進(jìn)行并表披露
必須提高信息披露的相關(guān)性
必須保持合理頻度
下列處分不屬于銀行內(nèi)部紀(jì)律處分的是( )。
警告
開(kāi)除
撤職
起訴
從監(jiān)管操作角度看,市場(chǎng)約束的具體表現(xiàn)形式之一就是( )。
維護(hù)金融市場(chǎng)正常運(yùn)行
建立完善的法律體系
建立良好的公司治理機(jī)制
強(qiáng)化信息的披露
某銀行客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時(shí)建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅,違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的( )。
熟知業(yè)務(wù)原則
監(jiān)管規(guī)避原則
風(fēng)險(xiǎn)提示原則
協(xié)助執(zhí)行原則
如果是對(duì)銀行有利的消息,該銀行從業(yè)人員可以將其發(fā)布給媒體。
正確
錯(cuò)誤