中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出120題

在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，涉及的大量相關(guān)信息包括( )。

  • A

    客戶的家庭信息

  • B

    客戶的財(cái)務(wù)信息

  • C

    理財(cái)師對(duì)財(cái)務(wù)信息的整理和分析

  • D

    理財(cái)師對(duì)家庭信息的整理和分析

  • E

    財(cái)商教育

家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議包括的內(nèi)容有(　　)。

  • A

    對(duì)現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品配置的建議

  • B

    重申家庭財(cái)務(wù)保障的重要性

  • C

    對(duì)客戶潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估

  • D

    提出對(duì)策（包括保險(xiǎn)產(chǎn)品建議）

  • E

    風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估

海外發(fā)達(dá)國(guó)家的理財(cái)從業(yè)人員要向客戶進(jìn)行利益披露的內(nèi)容包括（）。

  • A

    其他額外獎(jiǎng)勵(lì)

  • B

    由產(chǎn)品提供方支付的傭金的披露

  • C

    服務(wù)費(fèi)用

  • D

    理財(cái)師的薪酬結(jié)構(gòu)

  • E

    理財(cái)師的日常支出

附錄的內(nèi)容主要是為了理財(cái)規(guī)劃書的緊湊性而置放在最后的信息，主要包括(　　)。

  • A

    所推薦金融產(chǎn)品的具體信息

  • B

    解決爭(zhēng)議的方法

  • C

    全生涯模擬仿真表

  • D

    持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的“定期投資市場(chǎng)分析報(bào)告樣本”

  • E

    其他相關(guān)信息

一些發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)理財(cái)行業(yè)理財(cái)師的要求有( )。

  • A

    KYC(了解你的客戶)

  • B

    KYP(了解你的產(chǎn)品)

  • C

    提供相關(guān)信息披露

  • D

    將相關(guān)內(nèi)容以書面的形式表現(xiàn)出來

  • E

    將相關(guān)內(nèi)容以口頭的形式表現(xiàn)出來

一份標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)理財(cái)規(guī)劃書應(yīng)具備的主要特點(diǎn)有( )。

  • A

    通俗性

  • B

    一致性

  • C

    可讀性

  • D

    實(shí)用性

  • E

    完整性

資產(chǎn)配置包括的具體步驟有（）。

  • A

    明確風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合中包括哪幾類不同收益形式的資產(chǎn)類別

  • B

    利用歷史數(shù)據(jù)分析各類資產(chǎn)的期望值、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù)

  • C

    確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的有效邊界

  • D

    結(jié)合無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合，選擇能滿足收益目標(biāo)的最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)組合

  • E

    根據(jù)投資者實(shí)現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報(bào)酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

在向客戶提供了保險(xiǎn)建議后，理財(cái)師當(dāng)為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估。下列屬于效果評(píng)估的內(nèi)容的是（）。

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估

  • B

    資產(chǎn)收益評(píng)估

  • C

    可行性評(píng)估

  • D

    部分性評(píng)估

  • E

    整體性評(píng)估

一份標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)理財(cái)規(guī)劃書應(yīng)具備的主要特點(diǎn)有（）。

  • A

    通俗性

  • B

    一致性

  • C

    可讀性

  • D

    實(shí)用性

  • E

    完整性

在一份《持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》中，理財(cái)師及其所屬金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的承諾應(yīng)包括(　　)。

  • A

    首次復(fù)檢會(huì)議

  • B

    制作投資報(bào)告的數(shù)量和頻率

  • C

    提供定期刊物及解讀市場(chǎng)事件的快報(bào)的數(shù)量和頻率

  • D

    年度理財(cái)規(guī)劃會(huì)議

  • E

    年度持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)報(bào)告