初級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出211題

形成操作風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有四個(gè)：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，不屬于人員因素的是（　）。

  • A

    職員欺詐

  • B

    違反系統(tǒng)安全規(guī)定

  • C

    違反用工法

  • D

    失職違規(guī)

在計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本配置的標(biāo)準(zhǔn)法中，蘆值代表各產(chǎn)品線的操作風(fēng)險(xiǎn)暴露。巴塞爾委員會(huì)將對(duì)各類產(chǎn)品線給出了對(duì)應(yīng)系數(shù)，()產(chǎn)品線的盧因子等于18%。

  • A

    代理業(yè)務(wù)

  • B

    資產(chǎn)管理

  • C

    交易和銷售

  • D

    零售經(jīng)紀(jì)

下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素的說(shuō)法，不正確的是（）。

  • A

    內(nèi)部欺詐原因類別可分成未經(jīng)授權(quán)的活動(dòng)、盜竊和欺詐兩類

  • B

    違反用工法造成損失的原因包括勞資關(guān)系、安全／環(huán)境、性別歧視和種族歧視等

  • C

    員工越權(quán)行為包括濫用職權(quán)、對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)或者支配超出其權(quán)限的資金額度，或者從事未經(jīng)授權(quán)的交易等，致使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    缺乏足夠的后援人員，相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識(shí)/技能匱乏造成風(fēng)險(xiǎn)的體現(xiàn)

根據(jù)我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可選擇的計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法中風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高的是（）。

  • A

    高級(jí)計(jì)量法

  • B

    標(biāo)準(zhǔn)法

  • C

    基本指標(biāo)法

  • D

    內(nèi)部評(píng)級(jí)法

電腦“千年蟲”屬于典型的()風(fēng)險(xiǎn)。

  • A

    不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序

  • B

    人員因素

  • C

    系統(tǒng)缺陷

  • D

    外部事件

由于供應(yīng)商為某商業(yè)銀行提供產(chǎn)品的供應(yīng)中斷或撤銷屬于()引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

  • A

    系統(tǒng)開發(fā)

  • B

    產(chǎn)品代銷

  • C

    業(yè)務(wù)外包

  • D

    委托代理

個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分。未核實(shí)第一還款來(lái)源或在第一還款來(lái)源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個(gè)人住房貸款屬于（　）主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

  • A

    個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款

  • B

    個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款

  • C

    個(gè)人住房按揭貸款

  • D

    個(gè)人質(zhì)押貸款

下列各項(xiàng)不是產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷表現(xiàn)的是()。

  • A

    提供的產(chǎn)品在業(yè)務(wù)管理框架方面不完善

  • B

    提供的產(chǎn)品在權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)方面不健全

  • C

    提供的產(chǎn)品在風(fēng)險(xiǎn)管理要求方面不完善

  • D

    提供的產(chǎn)品在服務(wù)消費(fèi)者方面考慮不周到

AMA高級(jí)計(jì)量法，是銀行根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度以及風(fēng)險(xiǎn)管理水平，基于內(nèi)部損失數(shù)據(jù)、外部損失數(shù)據(jù)、情景分析、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素，商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本可以通過(guò)()計(jì)算給出。

  • A

    外部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

  • B

    操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)

  • C

    操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

  • D

    內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

外部人員的故意欺詐屬于()風(fēng)險(xiǎn)。

  • A

    不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序

  • B

    系統(tǒng)缺陷

  • C

    人員因素

  • D

    外部事件