初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出211題

下列各項屬于商業(yè)銀行員工失職違規(guī)的是()。

  • A

    從事未經(jīng)授權(quán)的交易

  • B

    有組織的工人運動

  • C

    缺乏崗位輪換機制

  • D

    意識到自己缺乏必要的知識

計算機出現(xiàn)病毒屬于()。

  • A

    系統(tǒng)開發(fā)的風(fēng)險

  • B

    系統(tǒng)安全的風(fēng)險

  • C

    系統(tǒng)功能的風(fēng)險

  • D

    系統(tǒng)執(zhí)行的風(fēng)險

操作風(fēng)險損失事件收集工作要遵循（?。┑脑瓌t。

  • A

    客觀性、全面性、統(tǒng)一性、謹慎性

  • B

    重要性、及時性、動態(tài)性、標準化

  • C

    客觀性、全面性、動態(tài)性、標準化

  • D

    重要性、及時性、統(tǒng)一性、謹慎性

一級操作風(fēng)險損失時將發(fā)生的內(nèi)部原因包括()。

  • A

    信息科技系統(tǒng)、流程、人員

  • B

    信息科技系統(tǒng)、經(jīng)營活動、人員

  • C

    流程、人員、經(jīng)營活動

  • D

    信息科技系統(tǒng)、人員、環(huán)境

商業(yè)銀行的整體風(fēng)險控制環(huán)境不包括()。

  • A

    公司治理

  • B

    內(nèi)部控制

  • C

    風(fēng)險文化

  • D

    外部控制體系

甲乙兩人在某銀行從事柜臺業(yè)務(wù)，乙為會計主管，工作中兩人關(guān)系密切、無話不談。下列兩人對密碼管理的做法正確的是()。[2010年5月真題]

  • A

    兩人密碼互相知悉

  • B

    各自定期或不定期更換密碼并嚴格保密

  • C

    需要業(yè)務(wù)授權(quán)時，甲輸入乙的密碼進行授權(quán)

  • D

    乙用甲的密碼為客戶辦理業(yè)務(wù)

極端組織的行動屬于()。

  • A

    政治風(fēng)險

  • B

    洗錢

  • C

    外部欺詐

  • D

    恐怖威脅

在影響操作風(fēng)險的因素中，交易/定價錯誤屬于內(nèi)部流程類的因素。它是指()。

  • A

    商業(yè)銀行結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲，如現(xiàn)金未及時送達網(wǎng)點以及對方商業(yè)銀行等

  • B

    監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負責(zé)監(jiān)控/報告的部門的職責(zé)不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確，造成來履行必要的匯報義務(wù)或者對外部匯報不準確

  • C

    商業(yè)銀行為公司、個人、金融機構(gòu)等客戶提供的產(chǎn)品在業(yè)務(wù)管理框架、權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管理要求等方面存在不完善、不健全等問題

  • D

    未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

在操作風(fēng)險監(jiān)測過程中建立的因果分析模型可以確定哪些因素與風(fēng)險損失具有最高的關(guān)聯(lián)度，從而為操作風(fēng)險管理指明方向。該模型是對操作風(fēng)險的()三個方面進行歷史統(tǒng)計，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。

  • A

    風(fēng)險成因、風(fēng)險指標和損失事件

  • B

    風(fēng)險程度、風(fēng)險發(fā)生時間和損失事件

  • C

    風(fēng)險誘因、風(fēng)險程度和損失金額

  • D

    風(fēng)險程度、風(fēng)險發(fā)生時間和損失金額

商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷包括()所產(chǎn)生的風(fēng)險。

  • A

    員工的必要知識不足

  • B

    業(yè)務(wù)流程無效

  • C

    系統(tǒng)設(shè)計不完善

  • D

    外部欺詐