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　　1[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法，正確的有()Ⅰ直接融資通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置Ⅱ提高直接融資比重，有利于分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險作用Ⅲ發(fā)展多種股權(quán)融資方式有利于提高實體經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展Ⅳ相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度低，風(fēng)險也相對較大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[解析]直接融資通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用。Ⅰ項正確。提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險作用，有利于金融和經(jīng)濟的平穩(wěn)運行。Ⅱ項正確。我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，在這個過程中提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補間接融資的不足，也有利于提高實體經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展。Ⅲ項正確。間接融資相對集中于銀行或非銀行金融機構(gòu)，由于國家對金融機構(gòu)的管理一般都較為嚴格，銀行自身的經(jīng)營也多采取穩(wěn)健方針，加上一些國家實行了存款保險制度，相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度高，風(fēng)險也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強。Ⅳ項錯誤。

　　2[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于金融市場功能的說法，正確的是()

　　A.金融資產(chǎn)有社會價值，其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)

　　B.金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置的功能

　　C.花費一定的時間來定位交易對手一般視為顯性成本

　　D.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進虛擬資本形成

　　[答案]B

　　[解析]金融資產(chǎn)有經(jīng)濟價值，其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)。金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置的功能?；ㄙM一定的時間來定位交易對手則為隱性成本。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進有形資本形成。

　　3[.單選題](2020年真題)下列不屬于衍生品市場的是()

　　A.期貨市場

　　B.期權(quán)市場

　　C.互換市場

　　D.貨幣市場

　　[答案]D

　　[解析]常見的衍生工具包括遠期、期貨、期權(quán)、互換等

　　4[.單選題](2020年真題)金融市場功能包括()Ⅰ、提供流動性Ⅱ、貨幣創(chuàng)造Ⅲ、價格發(fā)現(xiàn)Ⅳ、降低搜尋成本

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]金融市場有以下五大功能：資金融通、價格發(fā)現(xiàn)、提供流動性、風(fēng)險管理、降低搜尋成本和信息成本

　　5[.單選題](2019年真題)證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了()的對接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

　　A.籌資與投資

　　B.一級市場與二級市場

　　C.發(fā)行與回購

　　D.投資與并購

　　[答案]A

　　[解析]證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場所，它以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

　　6[.單選題](2019年真題)下列屬于直接融資的有()Ⅰ、民間借貸Ⅱ、租賃融資Ⅲ、風(fēng)險投資融資Ⅳ、債券市場融資

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　[答案]B

　　[解析]常見的直接融資方式有股票市場融資、債券市場融資、風(fēng)險投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。證券市場融資屬于典型的直接融資。

　　7[.單選題](2019年真題)下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是()。

　　A.按照發(fā)行流通性質(zhì)可以分為發(fā)行市場和流通市場

　　B.按照組織方式可以分為交易所市場和場外交易市場

　　C.按照交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場

　　D.按金融資產(chǎn)到期期限劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場

　　[答案]D

　　[解析]按照金融資產(chǎn)到期期限，金融市場可劃分為貨幣市場和資本市場，按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場。

　　8[.單選題](2019年真題)通過證券交易所進行的融資屬于()。

　　A.股權(quán)融資

　　B.間接融資

　　C.債券融資

　　D.直接融資

　　[答案]D

　　[解析]直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。在證券交易所進行融資是屬于直接融資

　　9[.單選題](2019年真題)金融市場的重要性表現(xiàn)在()。Ⅰ、促進儲蓄——投資轉(zhuǎn)化;Ⅱ、優(yōu)化資源配置;Ⅲ、反映經(jīng)濟狀態(tài);Ⅳ、宏觀調(diào)控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　[答案]A

　　[解析]金融市場的重要性表現(xiàn)在促進儲蓄——投資轉(zhuǎn)化;優(yōu)化資源配置;反映經(jīng)濟狀態(tài);宏觀調(diào)控。

　　10[.單選題](2019年真題)根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，()是證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)

　　A.會員大會

　　B.理事會

　　C.董事會

　　D.總經(jīng)理

　　[答案]A

　　[解析]會員大會是證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)。

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