2021證劵從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》章節(jié)考點：風(fēng)險管理的基本框架，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

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　　1[.單選題](2020年真題)下列屬于風(fēng)險管理本質(zhì)特征的是()

　　A.損失管理

　　B.事前管理

　　C.盈利管理

　　D.事后管理

　　[答案]B

　　[解析]風(fēng)險管理不等于損失管理，其本質(zhì)特征是事前管理。

　　2[.單選題](2020年真題)金融學(xué)以及金融工程學(xué)中對風(fēng)險的主流定義為()。

　　A.風(fēng)險是結(jié)果的不確定性

　　B.風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性

　　C.風(fēng)險是可能發(fā)生的損失

　　D.風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離

　　[答案]D

　　[解析]風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是(收益的)波動性。是投資學(xué)、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中的主流定義，其重要特性體現(xiàn)了風(fēng)險不僅包括損失的可能性，也包括對盈利可能性的覆蓋，這種定義是現(xiàn)代風(fēng)險計量和管理的基礎(chǔ)。

　　3[.單選題](2020年真題)風(fēng)險管理策略主要包括()等Ⅰ風(fēng)險規(guī)避Ⅱ風(fēng)險控制Ⅲ風(fēng)險分散Ⅳ風(fēng)險處置

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B

　　[解析]風(fēng)險管理策略，是指金融機構(gòu)面臨風(fēng)險時可以選擇采用的應(yīng)對方法，主要包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補償與準備金。

　　4[.單選題](2019年真題)風(fēng)險轉(zhuǎn)移可以分為()。Ⅰ保險轉(zhuǎn)移Ⅱ非保險轉(zhuǎn)移Ⅲ承保人轉(zhuǎn)移Ⅳ擔保轉(zhuǎn)移

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體，被稱為風(fēng)險轉(zhuǎn)移。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，更多優(yōu)質(zhì)題庫用，實時更新，金考典軟件考，下載鏈接www.jinkaodian.com風(fēng)險轉(zhuǎn)移可分為保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移。

　　5[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于資本的說法，錯誤的是()。

　　A.資本是金融機構(gòu)從事經(jīng)營活動必須注入的資金

　　B.資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險管理的核 心

　　C.資本是經(jīng)營機構(gòu)自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金

　　D.資本對金融機構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風(fēng)險

　　[答案]C

　　[解析]資本是市場經(jīng)濟的基本概念，通常的定義是金融機構(gòu)自身擁有的或能永久支配、使用的資金，是金融機構(gòu)從事經(jīng)營活動必須注入的資金。A正確，C錯誤。金融機構(gòu)是經(jīng)營風(fēng)險的機器，資本對金融機構(gòu)經(jīng)營與發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風(fēng)險，資本的數(shù)量和結(jié)構(gòu)與機構(gòu)的風(fēng)險管理能力有著密切的聯(lián)系，資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險管理的核 心，決定了風(fēng)險管理是金融機構(gòu)核 心競爭力的地位。B、D正確。

　　6[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于風(fēng)險容忍度的說法，正確的是().

　　A.風(fēng)險容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結(jié)合的方式設(shè)定

　　B.風(fēng)險偏好是風(fēng)險容忍度的進一步量化和細化

　　C.風(fēng)險偏好是風(fēng)險容忍度的具體體現(xiàn)

　　D.風(fēng)險容忍度是戰(zhàn)略性的

　　[答案]A

　　[解析]風(fēng)險偏好是戰(zhàn)略性的，通常以定性描述為主;風(fēng)險容忍度是風(fēng)險偏好的具體體現(xiàn)，是對風(fēng)險偏好的進一步量化和細化。風(fēng)險容忍度更接近于業(yè)務(wù)單元，與實際風(fēng)險特征聯(lián)系緊密，通常采用“自下而上”和“自上而下”相結(jié)合的方式設(shè)定。

　　7[.單選題](2020年真題)風(fēng)險管理的流程主要包活()。Ⅰ風(fēng)險的識別Ⅱ風(fēng)險的衡量Ⅲ風(fēng)險的應(yīng)對Ⅳ風(fēng)險的監(jiān)測、預(yù)警與報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　[答案]A

　　[解析]在一般情況下，風(fēng)險管理的流程主要包括：風(fēng)險的識別，風(fēng)險的衡量，風(fēng)險的應(yīng)對，風(fēng)險的監(jiān)測、預(yù)警與報告。

　　8[.單選題](2019年真題)風(fēng)險轉(zhuǎn)移可以分為()。Ⅰ保險轉(zhuǎn)移Ⅱ非保險轉(zhuǎn)移Ⅲ承保人轉(zhuǎn)移Ⅳ擔保轉(zhuǎn)移

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體，被稱為風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險轉(zhuǎn)移可分為保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移。

　　9[.單選題](2020年真題)根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險因素的不同，市場風(fēng)險不包括()。

　　A.商品風(fēng)險

　　B.利率風(fēng)險

　　C.房地產(chǎn)價格風(fēng)險

　　D.外匯風(fēng)險

　　[答案]C

　　[解析]根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險因素的不同，市場風(fēng)險一般劃分為利率風(fēng)險、外匯風(fēng)險、股票價格風(fēng)險和商品風(fēng)險四種類型。

　　10[.單選題](2018年真題)因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風(fēng)險，這是()。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.市場風(fēng)險

　　C.法律風(fēng)險

　　D.結(jié)算風(fēng)險

　　[答案]B

　　[解析]市場風(fēng)險是證券投資類機構(gòu)面臨的最基本的風(fēng)險之一。市場風(fēng)險，是指因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風(fēng)險。

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