2019證券從業(yè)《法律法規(guī)》講義：資產管理業(yè)務的基本要求(3)，更多證券從業(yè)資格考試備考資料，請訪問新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　(2)證券公司向客戶介紹投資收益預期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據(jù)，并以書面方式特別聲明，所述預期僅供客戶參考，不構成證券公司保證客戶資產本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾。

　　(3)在簽訂資產管理合同之前，證券公司應當了解客戶的資產與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶應當如實提供相關信息。

　　(十)資產管理業(yè)務客戶資產托管的基本要求

       客戶資產托管是指資產托管機構根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產進行保管，辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。

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　　2.資產托管機構應當由專門部門負責集合資產管理計劃資產的托管業(yè)務，并將托管的集合資產管理計劃資產與其自有資產及其管理的其他資產嚴格分開。資產托管機構辦理集合資產管理計劃資產托管業(yè)務，應當履行下列職責：

　　(1)安全保管集合資產管理計劃資產。

　　(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產管理計劃資產運營中的資金往來。

　　(3)監(jiān)督證券公司集合資產管理業(yè)務的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產管理合同約定的，應當要求改正;未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。

　　(4)出具資產托管報告。

　　(5)資產管理合同約定的其他事項。

　　(十一)監(jiān)管部門對資產管理業(yè)務的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求

　　(1)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第五十條規(guī)定，證券公司存在下列情形的，中國證監(jiān)會暫不受理專項資產管理計劃設立申請;已經(jīng)受理的，暫緩進行審核。責令證券公司暫停簽訂新的集合及定向資產管理合同：

　?、僖蛏嫦舆`法違規(guī)被中國證監(jiān)會調查，但證券公司能夠證明立案調查與資產管理業(yè)務明顯無關的除外。

　?、谝虬l(fā)生重大風險事件、適當性管理失效和重大信息安全事件等表明公司內部控制存在重大缺陷的事項，處在整改期間。

　?、壑袊C監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　(2)證券公司應當就資產管理業(yè)務的運營制定內部檢查制度，定期進行自查。證券公司應當按季編制資產管理業(yè)務的報告，報中國證券業(yè)協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構。

　　(3)證券公司開展定向資產管理業(yè)務，應當于每季度結束之日起5日內，將簽訂定向資產管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　(4)證券公司推廣集合資產管理計劃，應當將集合資產管理合同、集合資產管理計劃說明書等正式推廣文件，置備于證券公司及代理推廣機構推廣集合資產管理計劃的營業(yè)場所，并報住所地和推廣場所所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　(5)證券公司應當在集合資產管理計劃設立工作完成后5個工作日內，將集合資產管理計劃的設立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　(6)證券公司應當在每個年度結束之日起60日內，完成資產管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告、內部稽核年度報告和定向資產管理業(yè)務年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　(7)證券公司應當聘請具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所，對每個集合計劃的運營情況進行年度審計。集合計劃審計報告應當在每個年度結束之日起60個交易日內，按照合同約定的方式向客戶和資產托管機構提供，并報送住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　(8)證券公司和資產托管機構應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產管理業(yè)務的會計賬冊，并妥善保存有關的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。自資產管理合同終止之日起，保存期不得少于20年。

　　(9)中國證監(jiān)會及其派出機構依法履行職責，證券公司、資產托管機構應當予以配合。

　　(10)證券公司集合資產管理業(yè)務制度不健全，凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定，或者違規(guī)開展資產管理業(yè)務的，中國證監(jiān)會及其派出機構依法責令其限期改正，并可以采取下列監(jiān)管措施：

　　①責令增加內部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告。

　?、趯靖呒壒芾砣藛T、直接負責的主管人員和其他直接責任人員進行監(jiān)管談話，記入監(jiān)管檔案。

　?、圬熈钐幏只蛘吒鼡Q有關責任人員，并要求報告處分結果。

　　④法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他監(jiān)管措施。

　　(11)證券交易所、期貨交易所應當對證券公司資產管理業(yè)務賬戶的交易行為進行嚴格監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的，應當及時按照交易規(guī)則和會員管理規(guī)則處理，并報告中國證監(jiān)會。

　　(十二)資產管理業(yè)務違反有關規(guī)定的法律責任

　　《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第五十五條規(guī)定，中國證監(jiān)會及其派出機構對證券公司和資產托管機構從事客戶資產管理業(yè)務的情況，進行定期或者不定期的檢查，證券公司和資產托管機構應當予以配合。

　　第五十六條規(guī)定，證券公司、資產托管機構、推廣機構的高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構根據(jù)不同情況，對其采取監(jiān)管談話、責令停止職權、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。證券公司、資產托管機構、推廣機構及其高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員從事客戶資產管理業(yè)務，損害客戶合法權益的，應當依法承擔民事責任。

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