2019證券從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)知識點：第三章，更多證券從業(yè)資格考試備考資料，請訪問新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　第三章證券經(jīng)紀

　　1.證券經(jīng)紀業(yè)務的法律法規(guī)包括三方面：證券經(jīng)紀業(yè)務管理方面的;證券經(jīng)紀業(yè)務營業(yè)部管理方面的;融資融券方面的法律法規(guī)。

　　2.證券經(jīng)紀業(yè)務構成要素：委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所、證券交易的對象。其特點是：業(yè)務對象廣泛、證券經(jīng)紀商中介性、客戶指令的權威性、客戶資料保密

　　3.建立客戶回訪制度，對新開戶客戶1個月內(nèi)回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶(不包含休眠及中止交易的客戶)總數(shù)的10%;客戶回訪留痕資料保存不少于3年。

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　　4.證券公司及證券營業(yè)部應當建立客戶投訴書面或電子檔案，保存不少于3年。

　　5.證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務人員考核應還包括：行為的合規(guī)性、服務適當性、客戶投訴情況。

　　6.證券營業(yè)部負責人應當每3年至少強制離崗一次，強制離崗應連續(xù)不少于10個工作日。

　　7.證券營業(yè)部負責人離任的，證券公司進行審計。審計結束后3個月內(nèi)，上交審計報告。

　　8.證券公司代理開立證券賬戶，對投資者相關資料的真實性、準確性、完整性進行審核，妥善保管相關開戶資料至少20年。

　　9.證券登記結算機構應當選擇商業(yè)銀行作為結算銀行，證券和資金結算實行分級結算原則。

　　10.證券登記結算機構收取的違約金應當計入證券結算風險基金。

　　11.證券監(jiān)管機構的監(jiān)管措施包括：證券公司向監(jiān)管機構的報告制度，信息披露，檢查制度。

　　【重點1】結算參與人發(fā)生資金交收違約的，為完成與對手方結算參與人的資金交收，證券登記結算機構按照下列順序動用資金：

　　1、違約結算參與人的擔保物中的現(xiàn)金部分;

　　2、證券結算互保金中違約結算參與人交納的部分;

　　3、證券結算互保金中其他結算參與人交納的部分;

　　4、證券結算風險基金，最后是其他資金。

　　【重點2】結算參與人發(fā)生證券交收違約的，為完成與對手方結算參與人的證券交收，證券登記結算機構按照下列順序動用證券：

　　1、違約結算參與人提交的用以沖抵的相同證券;

　　2、委托證券公司以專用清償賬戶中的資金買入的相同證券;

　　3、其他來源的相同證券。

　　(第二節(jié)證券投資咨詢)

　　1.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，具備的條件其中：100萬元注冊資本。

　　2.證券、期貨投資咨詢機構辦理年檢時，提交的文件：年檢申請報告、年度業(yè)務報告、經(jīng)注冊會計師審計的財務會計報告。

　　3.證券、期貨投資咨詢機構提供的投資咨詢資料，自提供之日起保存2年。

　　4.證券投資咨詢機構利用薦股軟件，遵循“客觀公正、誠實信用”原則。

　　5.中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券公司和投資咨詢機構的投資顧問業(yè)務進行監(jiān)督管理。

　　6.證券投資顧問服務協(xié)議應當約定5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知解除協(xié)議。

　　7.證券公司、證券投資咨詢機構按照“公平、合理、自愿”的原則，與客戶協(xié)商簽訂。

　　8.證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

　　9.證券投資顧問業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不少于5年。

　　10.發(fā)布證券研究報告相關業(yè)務檔案的保存期限自發(fā)布之日起不少于5年。

　　11.證券分析師不得同時注冊為證券投資顧問。

　　12.擔任發(fā)行人股票首次公開發(fā)行的保薦機構、主承銷商或財務顧問，自確定并公告發(fā)行價格之日起40日內(nèi)，不得發(fā)布與該發(fā)行人有關的證券研究報告、

　　(第三節(jié)財務顧問)

　　1.證券公司從事財務顧問業(yè)務條件，其中包括：公司控股股東、實際控制人信譽好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄;財務顧問主辦人不少于5人。

　　2.證券公司申請從事財務顧問業(yè)務提交的文件包括：最近3年無違法違規(guī)記錄的說明;內(nèi)核部門人員名單和最近3年的從業(yè)經(jīng)歷;審計過的公司最近2年的財務會計報告。

　　3.財務顧問建立并購重組檔案和工作底稿制度，底稿真實、準確、完整，保存不少于10年。

　　4.財務顧問不再符合《財務顧問業(yè)務管理辦法》條件的，在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并公告;財務顧問主辦人發(fā)生變化的，財務顧問應當在5工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

　　(第四節(jié)證券承銷和保薦)

　　1.發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的債券，依法采用承銷方式的，聘請保薦人。

　　2.保薦人的資格及其管理辦法由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定。

　　3.同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦應當由同一保薦機構承擔。

　　4.證券發(fā)行規(guī)模達到一定數(shù)量的，可以聯(lián)合保薦，但參與聯(lián)合保薦的保薦機構不超過2家。5.中國證監(jiān)會對保薦機構和保薦代表人進行監(jiān)督管理;中國證券野協(xié)會對其進行自律管理。6.保薦工作底稿應真實、準確、完整的反映保薦工作的全過程，保存期限不少于10年。

　　7.發(fā)行人和承銷商在發(fā)行過程中心披露的信息，應當真實、準確、完整、及時。

　　8.承銷商應保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關資料至少3年并存檔備查。

　　9.發(fā)行人披露的招股意向書不含發(fā)行價格、籌資金額，其內(nèi)容格式應當與招股說明書一致。

　　10.向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過5000萬元的，應由承銷團承銷。

　　11.承銷團應當由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　12.證券公司承銷證券，采用包銷或代銷的方式。

　　13.上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或上市公司配股的，應采用代銷方式。

　　14.證券公司承銷證券有不合規(guī)行為的，證監(jiān)會可以采取12-36個月暫不受理其證券承銷相關業(yè)務文件的監(jiān)管措施。

　　(第五節(jié)證券自營)

　　1.證券自營業(yè)務范圍一般包括四個方面：一般上市證券的自營買賣;一般非上市證券的買賣;兼并收購中的自營買賣;證券承銷業(yè)務中的自營買賣。

　　2.證券公司的自營業(yè)務必須使用自有資金和依法籌集的資金。

　　3.《風險控制指標管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其凈資本不得低于2000萬元。

　　4.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理等之一，凈資本至少5000萬元。

　　5.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，同時經(jīng)營承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理等之一的，凈資本至少1億元;經(jīng)營承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理等其中兩項及以上，凈資本至少2億元。

　　6.證券公司應建立獨立的實時監(jiān)控系統(tǒng)。

　　7.建立自營業(yè)務的逐日盯市制度，定期對自營業(yè)務投資組合的市值變化及其對公司以凈資本為核心的風險監(jiān)控指標的潛在影響進行敏感性分析和壓力測試。

　　8.自營業(yè)務決策機構原則上按照“董事會-投資決策機構-自營業(yè)務部門”的三級體質(zhì)設立。

　　9.董事會是自營業(yè)務的最高決策機構，投資決策機構是自營業(yè)務投資運作的最高管理機構。

　　10.證券公司的證券自營賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。

　　11.證券自營業(yè)務原始憑證以及有關業(yè)務文件、資料等至少妥善保存20年。

　　12.每年06.30和12.31后30日內(nèi)，向證監(jiān)會報送各家會員截止到該日的證券自營業(yè)務情況。

　　13.加強內(nèi)幕交易的主要措施：加強自律管理;加強監(jiān)管。

　　【重點3】證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務的，必須符合下列規(guī)定：

　　1、自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%;

　　2、自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%;

　　3、持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%;

　　4、持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%

　　(第六節(jié)證券資產(chǎn)管理)

　　1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務遵循原則6個：守法合規(guī)、公平公正、資格管理、約定運作、集中管理、風險控制。

　　2.證券公司可以從事的資產(chǎn)管理業(yè)務：為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務;為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務、為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　3.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，投資主辦人至少5人，且需有3年以上從業(yè)經(jīng)歷。

　　4.集合資產(chǎn)管理計劃的合格投資者不得超過200人。

　　5.合格投資者的條件：個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元;公司、企業(yè)等機構凈資產(chǎn)不低于1000萬元。

　　6.證券公司、資產(chǎn)托管機構應當為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬號和資金賬戶。

　　7.資金賬戶名稱應當是“集合資產(chǎn)管理計劃名稱”。證券賬戶名稱是“證券公司名稱-資產(chǎn)托管機構名稱-集合資產(chǎn)管理計劃名稱”。

　　8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，可以設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃;非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。

　　(第七節(jié)其他業(yè)務)

　　1.證券公司從事融資融券業(yè)務遵守的原則：合法合規(guī)、集中管理、獨立運行、崗位分離。

　　2.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，在證券登記結算機構開立2個證券賬戶、2個交收賬戶，在商業(yè)銀行開立2個資金賬戶。

　　3.融券專用證券賬戶，不得用戶證券的買賣。

　　4.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，使用融券專用賬戶證券賬戶內(nèi)的證券。

　　5.未按照要求提供有關情況、從事證券交易時間不足半年、缺乏風險承擔能力、最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或有重大違紀等，以及本公司的股東和關聯(lián)人，證券公司不得為其開立信用賬戶。

　　6.可作為融資買入或融券賣出的標的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認可的四大類證券：股票、證券投資基金、債券、其他證券。

　　7.標的證券為股票的，應當符合下列條件：在上海證券交易所上市交易超過3個月、股東人數(shù)不少于4000人。融資買入標的股票的流通股本不少于1億元或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元等

　　8.標的證券為交易型開放式指數(shù)基金的，條件是：上市交易超過5個交易日，基金持有戶數(shù)不少于2000戶;最近5個交易日內(nèi)的日平均資產(chǎn)規(guī)模不低于5億元等

　　9.保證金可以由標的證券以及交易所認可的其他證券沖充抵。

　　10.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，應當向證券公司收取保證金。證券可以充抵保證金，但貨比資金的比例不低于應收保證金的15%。

　　11.證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：凈資本與各項風險資本準備之和的比例不低于100%;對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%; 融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%; 充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　12.證券金融公司應當每年按照稅后利潤的10%提取風險準備金。

　　13.證券公司與期貨公司應當獨立經(jīng)營，保持財務、人員、經(jīng)營場所等分開隔離。

　　14.投資決策委員會的成員中，直投子公司及其下屬機構的人員數(shù)量不得低于1/2，證券公司的人員數(shù)量不得超過1/3.

　　15.直投子公司及其下屬機構、直投基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

　　16.直投子公司可以為客戶提供與股權投資相關的服務：投資顧問、投資管理、財務顧問。

　　第四章證券市場典型違法違規(guī)行為 (第一節(jié)證券一級市場)

　　1.擅自公開或變相公開發(fā)行證券，處以非法所募集資金金額的1%~5%以下的罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人給予警告，處以3萬元~30萬元以下罰款。

　　2.欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪，侵犯的客體是復雜客體，即國家對證券市場的管理制度和投資者的合法權益;本罪的主體主要是單位，一定條件下也可能是自然人;本罪在主觀上表現(xiàn)為故意，過失不構成本罪。

　　本罪行為人的罪過實質(zhì)是：欺詐募股、詐欺發(fā)行債券。

　　3.非法集資類犯罪，犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。犯罪主管方面是故意。 犯罪客體是國家金融管理秩序。

　　犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關部門批準的集資行為。

　　4.非法集資應予立案追訴的條件：

　　個人集資詐騙，數(shù)額在10萬以上;單位集資詐騙，數(shù)額在50萬以上。

　　5.違規(guī)披露

　　發(fā)行人、上司公司未按規(guī)定披露信息，或者披露的信息有虛假記錄，責令改正，給予警告，并處以30~60萬的罰款。對直接負責人或其他責任人給予警告，并處以3~30萬罰款。

　　6.改變招股說明書所列資金用途，必須經(jīng)股東大會作出決議。

　　(第一節(jié)證券二級市場)

　　1.操縱證券期貨市場追訴標準：

　　(1)單獨或合謀，持有或?qū)嶋H控制證券流通股份數(shù)達到該證券的實際流通股份總量的30%以上，且在該證券連續(xù)20個交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣股份數(shù)累計達到證券同期30%以上。 (2)單獨或合謀，持有或?qū)嶋H控制期貨流通股份數(shù)達到該期貨的實際流通股份總量的50%以上，且在該期貨連續(xù)20個交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣合約數(shù)累計達到證券同期30%以上。 (3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，自買自賣期貨合約，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)成交量達到總成交量的20%以上。

　　2.傳播虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，追訴標準是5萬元。

　　3.背信運用

　　侵犯的客體是金融管理秩序和客戶合法權益;客觀方面表現(xiàn)為金融機構違背受托義務;犯罪主體是特殊主體，即金融機構(單位);主觀方面表現(xiàn)為故意，一般是為了獲取非法利潤。

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