理財師在幫助客戶制定財富保障規(guī)劃的時候,要把握哪些基本原則?( )
- A
風險分散原則
- B
風險轉嫁原則
- C
量人為出原則
- D
量力而行原則
- E
成本最小原則
理財師在幫助客戶制定財富保障規(guī)劃的時候,要把握哪些基本原則?( )
風險分散原則
風險轉嫁原則
量人為出原則
量力而行原則
成本最小原則
理財師在幫助客戶制定財富保障規(guī)劃的時候,要把握兩個基本原則:①風險轉嫁的原則,根據客戶的保險需求,選擇合適的保險產品,將風險轉嫁出去;②量力而行的原則,一般而言,家庭投保的險種越多,保障范圍越大,保險金額越高,保險期限越長,保費需求越高。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整
當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務風險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產風險
人身風險
責任風險
投資風險
信用風險
理財師需要在整理客戶信息的基礎上,需要對客戶各方面的財務信息進行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結構分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有()。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整
當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務現狀分析中,對于涉及到的不同指標的說法正確的有()。
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產負債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標準
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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