通過全生涯模擬仿真和理財目標(biāo)的調(diào)整和明確,理財師可以( )。
- A
對客戶現(xiàn)在的資源和未來的資源進(jìn)行了科學(xué)的規(guī)劃
- B
對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃也進(jìn)行了量化處理
- C
明確了客戶的理財目標(biāo)
- D
明確了客戶要實現(xiàn)其理財目標(biāo)所需要的最低投資報酬率
- E
注重單項規(guī)劃
通過全生涯模擬仿真和理財目標(biāo)的調(diào)整和明確,理財師可以( )。
對客戶現(xiàn)在的資源和未來的資源進(jìn)行了科學(xué)的規(guī)劃
對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃也進(jìn)行了量化處理
明確了客戶的理財目標(biāo)
明確了客戶要實現(xiàn)其理財目標(biāo)所需要的最低投資報酬率
注重單項規(guī)劃
E項,過去的理財教育太過注重單項規(guī)劃,但在理財規(guī)劃服務(wù)中,因為受限于客戶一生所能獲得的財務(wù)資源,在一個方面花費較多,可能就需要在另一個方面有所節(jié)制,因此,無論理財師還是客戶都需要更多地了解理財目標(biāo)和財務(wù)決定之間的關(guān)系。也因為同樣的原因,全生涯模擬仿真和理財目標(biāo)的調(diào)整和明確成為理財規(guī)劃服務(wù)中最重要的內(nèi)容。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產(chǎn)風(fēng)險
人身風(fēng)險
責(zé)任風(fēng)險
投資風(fēng)險
信用風(fēng)險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進(jìn)行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()。
收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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