快速查題-初級(jí)銀行從業(yè)試題

銀行的存款政策、客戶中間業(yè)務(wù)情況、銀行收益情況等因素會(huì)影響商業(yè)銀行授信額度的決定，當(dāng)這些因素為正面影響時(shí)，對(duì)授信限額的調(diào)節(jié)系數(shù)大于l。()

在信用風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)借助風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，對(duì)每一項(xiàng)信貸資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，并在組合層面上進(jìn)行分類匯總。()

信用風(fēng)險(xiǎn)管理不應(yīng)當(dāng)僅僅停留在單筆貸款的層面上，還應(yīng)當(dāng)從貸款組合的層面進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制。()

財(cái)務(wù)因素分析是信用風(fēng)險(xiǎn)分析過程中的一個(gè)重要組成部分，非財(cái)務(wù)因素分析只是對(duì)財(cái)務(wù)因素分析的一個(gè)輔助與補(bǔ)充。（ ）

與單筆貸款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有所不同，商業(yè)銀行在識(shí)別和分析貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)更多關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素可能造成的影響。()

相比流動(dòng)比率來說，由于速動(dòng)比率在分子中扣除了存貨，因此能夠更好地反映短期流動(dòng)性。()

RiskCale模型的核心是通過嚴(yán)格的步驟從客戶信息中選擇出最能預(yù)測違約的一組變量，經(jīng)過適當(dāng)變換后運(yùn)用LogiUProbit回歸技術(shù)預(yù)測客戶的違約頻率。()

在進(jìn)行保證的時(shí)候，無論保證的類型是否相同，保證人所承擔(dān)的法律責(zé)任都依據(jù)“法律面前，人人平等”的規(guī)則，不得存在不同。（ ）

預(yù)期損失是指信用風(fēng)險(xiǎn)損失分布的數(shù)學(xué)期望，或者事前估計(jì)到的或期望的違約損失，它代表大量貸款或交易組合在整個(gè)經(jīng)濟(jì)周期內(nèi)的平均損失，是銀行已經(jīng)預(yù)計(jì)到將會(huì)發(fā)生的損失。()

擴(kuò)張性貨幣政策如貨幣政策中貸款利率的上調(diào)，可能導(dǎo)致部分微利企業(yè)因財(cái)務(wù)費(fèi)用增加出現(xiàn)虧損。()