銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容,包括該產(chǎn)品的( )。
業(yè)務(wù)處理流程
特性
風(fēng)險(xiǎn)
法律關(guān)系
收益
下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法,不正確的有( )。
應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額和可疑交易
即使離職后,也不能透露任何客戶資料
可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議
在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員
為了避免發(fā)生利益沖突,本人及親屬不得購(gòu)買(mǎi)所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品
規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括( )。
檢查準(zhǔn)備
檢查實(shí)施
檢查報(bào)告
檢查處理
檢查檔案整理
內(nèi)幕交易主要包括( )行為。
內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券
根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為;
內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息,使他人利用該信息獲利的行為;
非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息,并根據(jù)該內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券。
非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息,建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為
以證券市場(chǎng)為例,內(nèi)幕交易危害具體體現(xiàn)在( )。
違反了證券市場(chǎng)的“公開(kāi)、公平、公正”原則
侵犯了不特定廣大投資者的合法權(quán)益
損害了上市公司的利益
擾亂了證券市場(chǎng)秩序
為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)
銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督,應(yīng)當(dāng)( )。
建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度
向監(jiān)管人員提供交通工具
按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)
若會(huì)影響本行聲譽(yù),應(yīng)盡量通過(guò)各種方式婉拒監(jiān)管
及時(shí)、如實(shí)、全面地提供資料信息
《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的法律法規(guī)與規(guī)范包括( )。
法律
行政法規(guī)
自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則
國(guó)際慣例
職業(yè)操守
在對(duì)客戶提供的資料存有疑問(wèn)時(shí),應(yīng)采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查。
錯(cuò)
對(duì)
小王曾經(jīng)是A銀行的客戶經(jīng)理,最近小王辭職并進(jìn)入了另一家銀行工作。為了在最短的時(shí)間內(nèi)提升自己的業(yè)績(jī),小王決定給A銀行自己較熟悉的客戶打電話,并向他們承諾將會(huì)提供更具有回報(bào)潛力的理財(cái)產(chǎn)品。小王的行為不違背《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的相關(guān)規(guī)定。( )
錯(cuò)
對(duì)
銀行可以根據(jù)有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息,但不能將這些信息提供給第三方和機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)。( )
錯(cuò)
對(duì)