2021證劵從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)考點：證券經營機構管理規(guī)范(一)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

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　　1[.單選題](2019年真題)根據(jù)《證券公司流動性風險管理指引》，下列關于流動性風險管理職責的說法，正確的有()Ⅰ.證券公司應明確負責流動性風險管理的部門及職責，并配備履行職責所需要的人力、物力資源Ⅱ.為體現(xiàn)制衡，負責流動性風險管理的部門不應同時負責統(tǒng)籌資金來源與融資管理Ⅲ.負責流動性風險管理的部門應負責制定流動性風險管理策略、措施、流程Ⅳ.負責流動性風險管理的部門應監(jiān)測流動性風險限額執(zhí)行情況，及時報告超限額情況

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]D

　　[解析]證券公司應明確負責流動性風險管理的部門及職責，并配備履行職責所需要的人力、物力資源。負責流動性風險管理的部門應統(tǒng)籌公司資金來源與融資管理，協(xié)調安排公司資金需求，監(jiān)控優(yōu)質流動性資產狀況，組織流動性風險應急計劃制定、演練和評估;負責制定流動性風險管理策略、措施和流程;監(jiān)測流動性風險限額執(zhí)行情況，及時報告超限額情況;定期向首 席風險官報告流動性風險水平、管理狀況及其重大變化;組織開展流動性風險壓力測試。

　　2[.單選題](2019年真題)根據(jù)《證券公司流動性風險管理指引》，證券公司應至少()對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。

　　A.每年

　　B.每半年

　　C.每季度

　　D.每月

　　[答案]A

　　[解析]證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。

　　3[.單選題](2019年真題)某證券公司的下列風險控制指標，符合標準的有()Ⅰ.風險覆蓋率為120%Ⅱ.資本杠桿率為9%Ⅲ.流動性覆蓋率為150%Ⅳ.凈穩(wěn)定資金率為95%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　[答案]D

　　[解析]證券公司必須持續(xù)符合下列風險控制指標標準：(1)風險覆蓋率不得低于100%：(2)資本杠桿率不得低于8%;(3)流動性覆蓋率不得低于100%;(4)凈穩(wěn)定資金率不得低于100%。

　　4[.單選題](2019年真題)證券公司必須持續(xù)符合風險控制指標標準的要求，下列能夠符合要求的是()

　　A.丙證券公司的流動性覆蓋率為80%

　　B.丁證券公司的凈穩(wěn)定資金率為40%

　　C.甲證券公司的風險覆蓋率為120%

　　D.乙證券公司的資本杠桿率為6%

　　[答案]C

　　[解析]證券公司必須持續(xù)符合下列風險控制指標標準：(1)風險覆蓋率不得低于100%：(2)資本杠桿率不得低于8%;(3)流動性覆蓋率不得低于100%;(4)凈穩(wěn)定資金率不得低于100%

　　5[.單選題](2019年真題)證券公司風險控制指標不符合規(guī)定的，整改期內，中國證監(jiān)會及其派出機構應當區(qū)別情形，對證券公司采取的措施不包括()

　　A.限制分配紅利

　　B.停止批準新業(yè)務

　　C.責令暫停部分業(yè)務

　　D.停止批準增設、收購營業(yè)性分支機構

　　[答案]C

　　[解析]證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務活動。整改期內，中國證監(jiān)會及其派出機構應當區(qū)別情形，對證券公司采取下列措施：(1)停止批準新業(yè)務;(2)停止批準增設、收購營業(yè)性分支機構;(3)限制分配紅利;(4)限制轉讓財產或在財產上設定其他權利。

　　6[.單選題](2019年真題)證券公司資本杠桿率不得低于()。

　　A.8%

　　B.10%

　　C.50%

　　D.6%

　　[答案]A

　　[解析]證券公司風控管理要求證券公司必須持續(xù)符合下列風險控制指標標準：1、風險覆蓋率不得低于100%;2、資本杠桿率不得低于8%;3、流動性覆蓋率不得低于100%;凈穩(wěn)定資金率不得低于100%。故本題選擇A選項。

　　7[.單選題](2020年真題)證券公司應建立有效的流動性風險管理組織架構，明確()在流動性風險管理中的職責和報告路線

　　A.董事會、經理層、財務總監(jiān)、首 席風險官

　　B.董事會、經理層、首 席風險官、合規(guī)總監(jiān)

　　C.董事會、經理層、首 席風險管理、相關部門

　　D.董事會、經理層、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)

　　[答案]C

　　[解析]證券公司應建立有效的流動性風險管理組織架構，明確董事會、經理層及其首 席風險官、相關部門在流動性風險管理中的職責和報告路線，建立健全有效的考核及問責機制證券公司應將子公司的流動性風險納入管理范圍，明確子公司流動性風險信息報告的路徑、內容、形式、頻率和報送范圍，并對其流動性風險管理狀況進行分析和監(jiān)督。

　　8[.單選題](2020年真題)證券公司應對流動性風險實施限額管理，根據(jù)()，設定流動性風險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。I業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度II流動性風險偏好III外部市場發(fā)展變化IV監(jiān)管要求

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II

　　D.I、II、III、IV

　　[答案]D

　　[解析]本題考查證券公司流動性風險限額管理的基本要求。證券公司應對流動性風險實施限額管理，根據(jù)其業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度、流動性風險偏好和外部市場發(fā)展變化、監(jiān)管要求等情況，設定流動性風險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

　　9[.單選題](2020年真題)證券公司應當至少每半年經主要負責人、()簽署確認后，向公司全體董事報告一次公司凈資本等風險控制指標的具體情況和達標情況。

　　A.獨立董事

　　B.合規(guī)總監(jiān)

　　C.董事長

　　D.首 席風險官

　　[答案]D

　　[解析]證券公司應當至少每半年經主要負責人、首 席風險官簽署確認后，向公司全體董事報告一次公司凈資本等風險控制指標的具體情況和達標情況。

　　10[.單選題](2020年真題)證券公司風險管理部門應當向()提交風險管理日報、月報、年度等定期報告。

　　A.股東(大)會

　　B.董事會

　　C.經理層

　　D.監(jiān)事會

　　[答案]C

　　[解析]風險管理部門應當向經理層提交風險管理日報、月報、年報等定期報告，反映風險識別、評估結果和應對方案，對重大風險應提供專項評估報告，確保經理層及時、充分了解公司風險狀況。

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