題目

下列有關(guān)商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的說法，正確的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應(yīng)妥善保存有關(guān)客戶評估和顧問服務(wù)的記錄，及時糾正不當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售行為 ? ?

B

商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料及對客戶投資情況的分析都應(yīng)包含相應(yīng)風(fēng)險揭示的內(nèi)容 ? ?

C

商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照“以客戶為中心”的原則對客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險認(rèn)知和承受能力進(jìn)行了解和評估 ? ?

D

商業(yè)銀行按照“成本可算，風(fēng)險可控”的原則設(shè)計開發(fā)產(chǎn)品 ? ?

E

“搭配銷售”和“捆綁銷售”是商業(yè)銀行在開展理財業(yè)務(wù)過程中正當(dāng)?shù)母偁幨侄?br>

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個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

C項，商業(yè)銀行在開展理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照“了解你的客戶”原則對客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險認(rèn)知和承受能力等進(jìn)行充分了解和評估，并按照《辦法》要求，將有關(guān)評估意見告知客戶，雙方簽字確認(rèn)。E項，商業(yè)銀行應(yīng)大力提高產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新能力，以富有特色的產(chǎn)品（計劃）、個性化服務(wù)和差別化營銷，提升客戶的滿意度和忠誠度，杜絕利用搭配銷售和捆綁銷售進(jìn)行高息攬存等不公平競爭。故本題應(yīng)選A、B、D選項。

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關(guān)理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評論

  • D

    有關(guān)理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關(guān)理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

下列不屬于客戶財務(wù)信息的有（）。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務(wù)安排

  • C

    客戶的風(fēng)險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財規(guī)劃服務(wù)是一個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強(qiáng)客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

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