題目

關于理財?shù)慕洕繕撕腿松鷥r值目標以及它們之間的關系，以下說法正確的有（ ?）。 ? ?

A

客戶的理財需求往往比較明確，理財師不需要通過過多的詢問和引導就能夠清晰的了解??

B

商業(yè)銀行在為客戶做理財規(guī)劃時，只需要考慮客戶理財?shù)慕洕繕?，沒有必要關注其背后的精神追求 ?

C

客戶的經濟目標是具體的，可用金錢來衡量的，理財師可以幫助客戶通過科學的規(guī)劃來實現(xiàn) ? ?

D

經濟目標是客戶實現(xiàn)人生價值目標的基礎 ? ?

E

客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的，這需要專業(yè)理財師在與客戶接觸溝通中，詢問、啟發(fā)和引導才能逐步了解、清晰和明確

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客戶需求分析

A項，客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的，這需要專業(yè)理財師在與客戶接觸溝通中，詢問、啟發(fā)和引導才能逐步了解、清晰和明確；B項，為了全面深入準確地了解客戶，從而制定出有針對性和有效的理財方案，理財師應該嘗試了解客戶經濟目標背后的精神追求，或經濟目標和人生價值目標之間的關系。客戶的經濟目標，如買房、買車、上學、退休養(yǎng)老等是很具體的，可以用金錢來衡量、實現(xiàn)的，是理財師要幫助客戶明確和通過科學規(guī)劃實現(xiàn)的。經濟目標是客戶實現(xiàn)人生價值目標或精神追求的基礎，但是后者無法完全用金錢來衡量。故本題應選C、D、E選項。????

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關理財產品介紹的電影、互聯(lián)網資料

  • B

    有關理財產品的短信、郵件

  • C

    有關理財產品的研究機構發(fā)表的評論

  • D

    有關理財產品的宣傳單、手冊

  • E

    有關理財產品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經濟政策措施中，會對個人理財產生影響的有（）。
  • A

    稅務、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調整

  • D

    政府決定對某個領域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風范

  • E

    更多地關心客戶的需求

下列不屬于客戶財務信息的有（）。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務安排

  • C

    客戶的風險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財規(guī)劃服務是一個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務，提升客戶滿意度，加強客戶關系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預測基礎上的，方案的最終效果可能與當初的預期、目標產生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務體現(xiàn)了真正的服務升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎

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