在保險產(chǎn)品的配置問題上,理財師應(yīng)遵循的原則是()。
- A
保障優(yōu)先
- B
爭取利潤最大化
- C
合理運(yùn)用客戶保險預(yù)算
- D
寧多勿缺
- E
保險額度盡可能小
在保險產(chǎn)品的配置問題上,理財師應(yīng)遵循的原則是()。
保障優(yōu)先
爭取利潤最大化
合理運(yùn)用客戶保險預(yù)算
寧多勿缺
保險額度盡可能小
在保險產(chǎn)品的配置問題上,理財師應(yīng)遵循保障優(yōu)先,合理運(yùn)用客戶保險預(yù)算的原則,具體應(yīng)注意以下幾個方面:①先依照客戶的保障需求做好人壽保險規(guī)劃,再考慮客戶的預(yù)算能力來規(guī)劃險種;②發(fā)生幾率雖小但后果嚴(yán)重的風(fēng)險應(yīng)優(yōu)先考慮;③應(yīng)以“保障優(yōu)先”的原則來制定家庭財富保障規(guī)劃;④盡量不要減少客戶所需的保險額度。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產(chǎn)風(fēng)險
人身風(fēng)險
責(zé)任風(fēng)險
投資風(fēng)險
信用風(fēng)險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進(jìn)行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()。
收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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