在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中,資產(chǎn)配置的第一個(gè)步驟是()。
- A
在有效前沿上找到最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合
- B
找到最優(yōu)投資組合
- C
選擇風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)類(lèi)別
- D
確定相應(yīng)的資產(chǎn)配置比例及其標(biāo)準(zhǔn)差
在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中,資產(chǎn)配置的第一個(gè)步驟是()。
在有效前沿上找到最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合
找到最優(yōu)投資組合
選擇風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)類(lèi)別
確定相應(yīng)的資產(chǎn)配置比例及其標(biāo)準(zhǔn)差
在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中,資產(chǎn)配置主要包括以下幾個(gè)步驟:①選擇風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)類(lèi)別;②根據(jù)所選擇的資產(chǎn)類(lèi)別的長(zhǎng)期預(yù)期報(bào)酬率、標(biāo)準(zhǔn)差和相互之間的相關(guān)系數(shù),在有效前沿上找到最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合及其預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差;③選擇無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)及其無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率,結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù),在資本市場(chǎng)線上找到無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的比例,即最優(yōu)投資組合;④對(duì)應(yīng)客戶現(xiàn)階段的預(yù)期報(bào)酬率,和最優(yōu)資產(chǎn)組合進(jìn)行比較,并確定相應(yīng)的資產(chǎn)配置比例及其標(biāo)準(zhǔn)差。
多做幾道
在理財(cái)規(guī)劃書(shū)中,客戶目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財(cái)務(wù)狀況分析
理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析
綜合理財(cái)規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。
各類(lèi)假設(shè)
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶的成長(zhǎng)環(huán)境
下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書(shū)的描述,錯(cuò)誤的是()。
可幫助理財(cái)規(guī)劃師做好工作,與客戶無(wú)關(guān)
理財(cái)規(guī)劃書(shū)需使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ),但同時(shí)也要理財(cái)師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財(cái)規(guī)劃書(shū)要有邏輯性,條理清晰
理財(cái)規(guī)劃書(shū)所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致
理財(cái)規(guī)劃書(shū)的最后部分是( )。
執(zhí)行確認(rèn)書(shū)
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
近年來(lái),海外發(fā)達(dá)國(guó)家的理財(cái)行業(yè)對(duì)“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”越來(lái)越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進(jìn)行( )。
理財(cái)師的基本信息披露
金融機(jī)構(gòu)的信息披露
綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)披露
利益披露
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