一般情況下,資產(chǎn)配置的過程包括( )。
- A
明確投資者收益預(yù)期值和風(fēng)險(xiǎn)
- B
確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)
- C
明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)及所占比例
- D
找出最佳的資產(chǎn)組合
- E
對(duì)資產(chǎn)組合的投資成果進(jìn)行評(píng)價(jià)
一般情況下,資產(chǎn)配置的過程包括( )。
明確投資者收益預(yù)期值和風(fēng)險(xiǎn)
確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)
明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)及所占比例
找出最佳的資產(chǎn)組合
對(duì)資產(chǎn)組合的投資成果進(jìn)行評(píng)價(jià)
一般情況下,資產(chǎn)配置的過程包括以下幾個(gè)步驟:①明確投資者收益預(yù)期值和風(fēng)險(xiǎn),這一步驟包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率和波動(dòng)情況,確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo);②明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)及所占比例;③找出最佳的資產(chǎn)組合。
多做幾道
下列屬于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對(duì)每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長(zhǎng)率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候,及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長(zhǎng)性
積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃
一個(gè)普通家庭潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是比較廣泛的,其中包括( )。
財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
人身風(fēng)險(xiǎn)
責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
投資風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)
理財(cái)師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對(duì)客戶各方面的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對(duì)每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長(zhǎng)率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候,及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長(zhǎng)性
積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃
在家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析中,對(duì)于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()。
收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
凈儲(chǔ)蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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