商業(yè)銀行柜員在現(xiàn)金存取款的操作中,以下行為易造成操作風(fēng)險的有()。[ 2010年5月真題]
- A
未能正確識別假鈔
- B
臨時離崗時,錢箱加鎖并保管好鑰匙
- C
無支付憑證或用內(nèi)部憑證辦理客戶資金支付業(yè)務(wù)
- D
未審核客戶有效身份證件辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)
- E
未經(jīng)授權(quán)辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)
商業(yè)銀行柜員在現(xiàn)金存取款的操作中,以下行為易造成操作風(fēng)險的有()。[ 2010年5月真題]
未能正確識別假鈔
臨時離崗時,錢箱加鎖并保管好鑰匙
無支付憑證或用內(nèi)部憑證辦理客戶資金支付業(yè)務(wù)
未審核客戶有效身份證件辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)
未經(jīng)授權(quán)辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)
B項是避免操作風(fēng)險的正確做法。
多做幾道
風(fēng)險監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管步驟,主要包括()等。
了解機(jī)構(gòu)
實(shí)施風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級
監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測
準(zhǔn)備風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查
規(guī)劃監(jiān)管行動
商業(yè)銀行附屬資本包括()。
實(shí)收資本
一般準(zhǔn)備
盈余公積
未分配利潤
長期次級債務(wù)
市場準(zhǔn)入的主要目標(biāo)包括()。
提高銀行的盈利能力
保護(hù)銀行股東的利益
保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)
預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系
保護(hù)存款者的利益
下列關(guān)于外部審計的說法,正確的有()。
外部審計與銀行監(jiān)管相輔相成
透明的信息披露有利于提高審計效率、降低審計風(fēng)險
外部審計和銀行監(jiān)管的方式、目標(biāo)、內(nèi)容存在共性
外部審計有利于提高信息披露質(zhì)量
加強(qiáng)外部審計對銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本
外部審計起到的作用有()。
有利于提高銀行治理水平和風(fēng)險控制意識
客觀上對銀行產(chǎn)生約束
提高銀行經(jīng)營的透明度
提高銀行的經(jīng)營效益
有利于引導(dǎo)投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷
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