某商業(yè)銀行由于人員操作不當及電腦系統(tǒng)老化,造成系統(tǒng)故障且被迫中斷營業(yè),并由此造成經濟損失,該風險事件應當歸屬于操作風險中的()類別。[2012年10月真題]
- A
外部事件
- B
人員因素
- C
系統(tǒng)缺陷
- D
公司治理
- E
內部流程
某商業(yè)銀行由于人員操作不當及電腦系統(tǒng)老化,造成系統(tǒng)故障且被迫中斷營業(yè),并由此造成經濟損失,該風險事件應當歸屬于操作風險中的()類別。[2012年10月真題]
外部事件
人員因素
系統(tǒng)缺陷
公司治理
內部流程
操作風險的人員因素主要是指因商業(yè)銀行員工發(fā)生內部欺詐、失職違規(guī),以及因員工的知識/技能匱乏、核心雇員流失、違反用工法等造成損失或者不良影響而引起的風險。系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風險是指由于信息科技部門或服務供應商提供的計算機系統(tǒng)或設備發(fā)生故障或其他原因,導致商業(yè)銀行不能正常提供全部/部分服務或業(yè)務中斷而造成的損失。
多做幾道
風險監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復的監(jiān)管步驟,主要包括()等。
了解機構
實施風險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級
監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測
準備風險為本的現(xiàn)場檢查
規(guī)劃監(jiān)管行動
商業(yè)銀行附屬資本包括()。
實收資本
一般準備
盈余公積
未分配利潤
長期次級債務
市場準入的主要目標包括()。
提高銀行的盈利能力
保護銀行股東的利益
保證注冊銀行具有良好的品質
預防不穩(wěn)定機構進入銀行體系
保護存款者的利益
下列關于外部審計的說法,正確的有()。
外部審計與銀行監(jiān)管相輔相成
透明的信息披露有利于提高審計效率、降低審計風險
外部審計和銀行監(jiān)管的方式、目標、內容存在共性
外部審計有利于提高信息披露質量
加強外部審計對銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本
外部審計起到的作用有()。
有利于提高銀行治理水平和風險控制意識
客觀上對銀行產生約束
提高銀行經營的透明度
提高銀行的經營效益
有利于引導投資者、社會公眾對銀行經營水平和財務狀況進行分析、判斷
最新試題
該科目易錯題
該題目相似題