關(guān)于客戶信息收集的具體步驟,下列說法錯誤的是( )。
- A
理財師自己沒有心理障礙,是站在為客戶解決問題的立場上,需要去深入了解客戶的財務(wù)信息
- B
引導(dǎo)客戶,告訴客戶為什么要了解這些信息
- C
在具體提問的時候,盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題,可以去問些與其不相關(guān)的信息
- D
制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架,便于把問題延伸出來,較為全面地了解客戶信息
關(guān)于客戶信息收集的具體步驟,下列說法錯誤的是( )。
理財師自己沒有心理障礙,是站在為客戶解決問題的立場上,需要去深入了解客戶的財務(wù)信息
引導(dǎo)客戶,告訴客戶為什么要了解這些信息
在具體提問的時候,盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題,可以去問些與其不相關(guān)的信息
制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架,便于把問題延伸出來,較為全面地了解客戶信息
在具體提問的時候,盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題,不要去問那些與其不相關(guān)的信息。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風(fēng)險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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