商業(yè)銀行開展理財產品銷售業(yè)務有下列( )情形的,由中國銀監(jiān)會或其派出機構責令限期改正,還可采取相關監(jiān)管措施,并處二十萬以上五十萬元以下罰款。
- A
違規(guī)開展理財產品銷售造成客戶或銀行重大經濟損失的
- B
泄露或不當使用客戶個人資料和交易記錄造成嚴重后果的
- C
挪用客戶資產的
- D
利用理財業(yè)務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
- E
其他嚴重違反審慎經營規(guī)則的
商業(yè)銀行開展理財產品銷售業(yè)務有下列( )情形的,由中國銀監(jiān)會或其派出機構責令限期改正,還可采取相關監(jiān)管措施,并處二十萬以上五十萬元以下罰款。
違規(guī)開展理財產品銷售造成客戶或銀行重大經濟損失的
泄露或不當使用客戶個人資料和交易記錄造成嚴重后果的
挪用客戶資產的
利用理財業(yè)務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
其他嚴重違反審慎經營規(guī)則的
根據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》第七十五條的規(guī)定,商業(yè)銀行開展理財產品銷售業(yè)務有下列情形之一的,由中國銀監(jiān)會或其派出機構責令限期改正,除按照本辦法第七十四條規(guī)定采取相關監(jiān)管措施外,還可以并處二十萬以上五十萬元以下罰款,涉嫌犯罪的,依法移送司法機關:①違規(guī)開展理財產品銷售造成客戶或銀行重大經濟損失的:②泄露或不當使用客戶個人資料和交易記錄造成嚴重后果的;③挪用客戶資產的;④利用理財業(yè)務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的;⑤其他嚴重違反審慎經營規(guī)則的。
多做幾道
專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書,并當面對理財規(guī)劃方案的內容進行完整詳細的介紹時,需要注意下列哪些事項?( )
使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內容和方案建議
對各類假設情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明
給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內容和建議
建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內容和建議
必要時根據客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改,然后再與客戶溝通、確認
下列屬于客戶家庭財務現狀的主要分析內容的有( )
資產負債結構分析
收入結構分析
支出結構分析
儲蓄結構分析
客戶的理財目標一般包括( )。
家庭收支與債務管理
家庭財富保障
投資規(guī)劃
教育投資規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財師工作流程的有( )
接觸客戶,建立信任關系
制訂理財規(guī)劃方案
理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
后續(xù)跟蹤服務
個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識,并遵守一定紀律,因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
稅務師
投資顧問
理財師
律師
會計師
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