題目

個(gè)人理財(cái)實(shí)際上就是儲(chǔ)蓄或投資。(  )

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  • B

    對(duì)

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個(gè)人理財(cái)是商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。投資是為了實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值或當(dāng)前收益進(jìn)行資產(chǎn)配置和投資工具選擇的過程。個(gè)人理財(cái)涉及的范圍較廣,不能說個(gè)人理財(cái)是儲(chǔ)蓄或投資。

多做幾道

客戶信息的整理通常是針對(duì)性量信息進(jìn)行。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

財(cái)務(wù)安全指?jìng)€(gè)人或家庭對(duì)自己的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀充滿信心,認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以應(yīng)對(duì)未來的財(cái)務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),不會(huì)出現(xiàn)大的財(cái)務(wù)危機(jī)。

  • A

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  • B

    對(duì)

一個(gè)完整的退休規(guī)劃由退休后生活設(shè)計(jì)和自籌退休金部分的儲(chǔ)蓄投資設(shè)計(jì)兩部分構(gòu)成。 ( )

  • A

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  • B

    對(duì)

當(dāng)規(guī)劃書經(jīng)過必要修改最終交付客戶后,客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案,并且對(duì)方案內(nèi)容表示滿意,此時(shí)理財(cái)師可以要求客戶簽署客戶聲明。這是理財(cái)師提供理財(cái)服務(wù)的必要程序,有助于明確責(zé)任。

  • A

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  • B

    對(duì)

專業(yè)理財(cái)師所要做的是嚴(yán)格遵守行業(yè)相關(guān)的政策法規(guī)和職業(yè)操守,通過自己的專業(yè)技能和優(yōu)異客戶服務(wù),獲取客戶的信賴和認(rèn)可,從而真正做到機(jī)構(gòu)利益、客戶利益以及自身的職業(yè)生涯發(fā)展三者之間的共贏。

  • A

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  • B

    對(duì)

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