題目

下列關(guān)于理財(cái)師的描述,正確的是(  )。

  • A

    理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí),必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    理財(cái)師應(yīng)該提示理財(cái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)讓客戶了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和理財(cái)方案的風(fēng)險(xiǎn)特征,尤其是讓客戶理解“買者自負(fù)”的基本原則

  • C

    理財(cái)師需要向客戶說(shuō)明一切投資都有風(fēng)險(xiǎn),一切投資都應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則

  • D

    理財(cái)師在提供專業(yè)服務(wù)過(guò)程中,應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守,及時(shí)充分地對(duì)所推薦的產(chǎn)品和方案存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行揭示

  • E

    理財(cái)師在服務(wù)過(guò)程中,應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好,向客戶提供與其相適合的產(chǎn)品和服務(wù)

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A,B,C,D,E

多做幾道

專業(yè)理財(cái)師以書(shū)面的形式向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書(shū),并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí),需要注意下列哪些事項(xiàng)?( )

  • A

    使用通俗易懂的語(yǔ)言使得客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和方案建議

  • B

    對(duì)各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時(shí)的)選擇決定要具體說(shuō)明

  • C

    給客戶足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和建議

  • D

    建議客戶和家人討論理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和建議

  • E

    必要時(shí)根據(jù)客戶的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書(shū)進(jìn)行進(jìn)一步修改,然后再與客戶溝通、確認(rèn)

下列屬于客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )

  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • C

    支出結(jié)構(gòu)分析

  • D

    儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括( )。

  • A

    家庭收支與債務(wù)管理

  • B

    家庭財(cái)富保障

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    教育投資規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

下列屬于理財(cái)師工作流程的有( )

  • A

    接觸客戶,建立信任關(guān)系

  • B

    制訂理財(cái)規(guī)劃方案

  • C

    理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • D

    后續(xù)跟蹤服務(wù)

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識(shí),并遵守一定紀(jì)律,因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    稅務(wù)師

  • B

    投資顧問(wèn)

  • C

    理財(cái)師

  • D

    律師

  • E

    會(huì)計(jì)師

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