題目

下列關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)的描述，錯(cuò)誤的是(  )。

  • A

    理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)

  • B

    綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)

  • C

    理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是綜合理財(cái)服務(wù)的前提和基礎(chǔ)，綜合理財(cái)服務(wù)是理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的核心和延伸部分

  • D

    理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)只是提供資產(chǎn)的投資和管理等服務(wù)，而綜合理財(cái)服務(wù)則提供包括咨詢、建議、理財(cái)計(jì)劃制定和執(zhí)行、資產(chǎn)的投資和管理在內(nèi)的一攬子理財(cái)服務(wù)

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D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)只是提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等服務(wù)，不涉及資產(chǎn)的投資和管理；綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對(duì)應(yīng)正確的是( )。

  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果，有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

    對(duì)

綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類(lèi)主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

    對(duì)

當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí)，需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來(lái)源不包括( )。

  • A

    社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

  • D

    工資收入

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