下列對綜合理財服務(wù)的理解錯誤的是( )。
- A
綜合理財服務(wù)中,銀行可以承擔(dān)一部分風(fēng)險
- B
與理財顧問服務(wù)相比,綜合理財服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化
- C
私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)中的一種
- D
私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財業(yè)務(wù)
下列對綜合理財服務(wù)的理解錯誤的是( )。
綜合理財服務(wù)中,銀行可以承擔(dān)一部分風(fēng)險
與理財顧問服務(wù)相比,綜合理財服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化
私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)中的一種
私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財業(yè)務(wù)
D.根據(jù)客戶類型(主要是資產(chǎn)規(guī)模),理財業(yè)務(wù)可分為理財業(yè)務(wù)(眼務(wù))、財富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))和私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))三個層次,銀行為不同客戶提供不同層次的理財服務(wù)。其中私人銀行業(yè)務(wù)服務(wù)內(nèi)容最為全面,除了提供金融產(chǎn)品外,更重要的是提供全面的服務(wù)。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。
消費(fèi)支出情況——定性信息
風(fēng)險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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