11.下列關(guān)于歐洲債券的說法中有誤的是( )。

　　A.指在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

　　B.由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為“歐洲債券”

　　C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行

　　D.大多數(shù)歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的

　　【答案】C

　　【解析】歐洲債券可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來表示。

　　12.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以( )為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　A.企業(yè) 特定的資產(chǎn)池

　　B.特定的資產(chǎn)池 企業(yè)

　　C.公司 特定的資產(chǎn)池

　　D.特定的資產(chǎn)池 公司

　　【答案】A

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　　13.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是( )。

　　A.如果證券化交易涉及金額較大，可能會(huì)組成承銷團(tuán)

　　B.服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由第三方擔(dān)任

　　C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任

　　D.受托人是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

　　【答案】A

　　【解析】服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任，故 B 錯(cuò);信用增級(jí)機(jī)構(gòu)分別是發(fā)起人和獨(dú)立的第三方，故 C 錯(cuò);特殊的目的機(jī)構(gòu)(SPV)是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)起人。

　　14.以下( )不屬于受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

　　A.把服務(wù)機(jī)構(gòu)存入 SPV 賬戶中的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)付給投資者

　　B.定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告

　　C.對(duì)沒有立即轉(zhuǎn)付的款項(xiàng)進(jìn)行再投資

　　D.公布違約事宜，并采取保護(hù)投資者利益的法律行為

　　【答案】B

　　【解析】定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告屬于服務(wù)機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

　　15.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因的說法不正確的有( )。

　?、儋Y產(chǎn)證券化最基本的功能是融資

　　②資產(chǎn)證券化可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配

　?、圪Y產(chǎn)證券化交易中的證券一般都是單一品種

　?、苜Y產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重高

　　A.①②③④

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　【答案】C

　　【解析】資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的流動(dòng)性，故①錯(cuò);資產(chǎn)證券化交易中的證券一般不是單一品種，而是通過對(duì)現(xiàn)金流的分割和組合，可以設(shè)計(jì)出具有不同檔次的證券，故

　?、坼e(cuò);一般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重低得多。

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