“2018年12月證券從業(yè)《證券投資顧問業(yè)務(wù)》沖刺卷(6)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”。

　　11.在證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)中，作為技術(shù)分析的基礎(chǔ)存在的假設(shè)是( )。

　　A.市場行為涵蓋一切信息

　　B.價格沿趨勢波動，并保持已有的波動

　　C.歷史會重演

　　D.投資者都是理性的

　　正確答案:A

　　解析:市場行為涵蓋一切信息這條假設(shè)是進行技術(shù)分析的基礎(chǔ)。其主要思想是，任何一個影響證券市場的因素，最終都必然體現(xiàn)在證券價格的變動上。

　　12.某夫婦明年將退休，三個子女均已研究生畢業(yè)并組建了家庭，且該夫婦有豐厚的儲蓄，兩個人的支出也比較少。根據(jù)這些描述，他們所處的生命周期的階段是( )。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成長期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　正確答案:C

　　解析:家庭成熟期的特征是從子女經(jīng)濟獨立到夫妻雙方退休。該階段收入處于巔峰階段。支出相對較低，是儲蓄增長的最佳時期。

　　13.當(dāng)收盤價、開盤價和最低價三價相等時，K線圖呈現(xiàn)( )。

　　A.一字形

　　B.倒T字形

　　C.十字形

　　D.T字形

　　正確答案:B

　　解析:當(dāng)收盤價、開盤價和最低價三價相等時，K線圖呈現(xiàn)倒T字形。

　　14.張先生每月的生活支出為5000元，每月還貸支出為2000元，則張先生的緊急預(yù)備金最少應(yīng)該達到( )元。

　　A.7000

　　B.15000

　　C.21000

　　D.40000

　　正確答案:C

　　解析:緊急備用金可以應(yīng)對失業(yè)或失能導(dǎo)致的工作收入中斷，應(yīng)對緊急醫(yī)療或意外所導(dǎo)致的超支費用。緊急預(yù)備金可以用兩種方式來儲備：(1)流動性高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場基金。(2)利用貸款額度。失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出。最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是三個月。本題中緊急預(yù)備金=7 000×3=21 000(元)。

　　15.證券的質(zhì)量決定于其真實價值，價值表現(xiàn)為( )。

　　A.票面價格

　　B.賬面價值

　　C.市場價格

　　D.實際價格

　　正確答案:C

　　解析:證券的質(zhì)量決定于其真實價值，價值表現(xiàn)為市場價格，但市場價格受多種因素的影響而經(jīng)常出現(xiàn)波動，并不完全反映其真實價值，對證券產(chǎn)品進行深入分析，必須充分利用有關(guān)信息，運用基本分析、技術(shù)分析和組合理論進行。

　　16.投資者在不影響日常經(jīng)營或財務(wù)狀況的情況下，無法及時有效地滿足資金需求的風(fēng)險屬于( )。

　　A.融資流動性風(fēng)險

　　B.市場流動性風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.價格風(fēng)險

　　正確答案:A

　　解析:流動性風(fēng)險體現(xiàn)在市場流動性風(fēng)險和融資流動性風(fēng)險兩方面，其中融資流動性風(fēng)險是指投資者在不影響日常經(jīng)營或財務(wù)狀況的情況下，無法及時有效地滿足資金需求的風(fēng)險。

　　17.在證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)中，從人的心理因素方面考慮的假設(shè)是( )。

　　A.市場價格包含一切信息

　　B.價格沿趨勢波動，并保持已有的波動

　　C.投資者都是具有主觀性的

　　D.歷史會重演

　　正確答案:D

　　解析:技術(shù)分析的基本假設(shè)之一——歷史會重演，是從人的心理因素方面考慮的。在證券市場上，一個人在某種情況下按一種方法進行操作取得成功，那么以后遇到相同或相似的情況，就會按同一方法進行操作;如果失敗了，以后就不會按前一次的方法操作。

　　18.計算存貨周轉(zhuǎn)率，不需要用到的財務(wù)數(shù)據(jù)是( )。

　　A.年末存貨

　　B.營業(yè)成本

　　C.營業(yè)收入

　　D.年初存貨

　　正確答案:C

　　解析:存貨周轉(zhuǎn)率=營業(yè)成本/存貨平均余額，所以營業(yè)收入是不需要用到的數(shù)據(jù)。

　　19.凈利潤與營業(yè)凈利率成( )關(guān)系，而營業(yè)收入額與營業(yè)凈利率成( )關(guān)系。

　　A.正比：反比

　　B.反比;反比

　　C.正比：正比

　　D.反比;正比

　　正確答案:A

　　解析:營業(yè)凈利率=凈利率/營業(yè)收入×100%，所以凈利潤與營業(yè)凈利率成正比關(guān)系，而營業(yè)收入額與營業(yè)凈利率成反比關(guān)系。

　　20.道氏理論認為( )是最重要的價格。

　　A.最高價

　　B.最低價

　　C.開盤價

　　D.收盤價

　　正確答案:D

　　解析:道氏理論認為收盤價是最重要的價格，并利用收盤價計算平均價格指數(shù)。

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