“2018年12月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識》沖刺預(yù)測題(7)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”。

　　21.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是(　　)。

　　A.基金是否為獨立的法人

　　B.基金是否上市交易

　　C.基金規(guī)模是否變化

　　D.基金募集是否為公募

　　22.我國的國債專指(　　)代表中央政府發(fā)行的國家公債。

　　A.國務(wù)院

　　B.財政部

　　C.中國人民銀行

　　D.國資委

　　23.金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能，下列說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.保險機構(gòu)可以出售保險單分散風(fēng)險

　　B.金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會

　　C.可以達到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的

　　D.這屬于金融市場的財富管理功能

　　24.下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是(　　)。

　　A.審批制

　　B.注冊制

　　C.備案制

　　D.核準(zhǔn)制

　　25.目前，我國證券投資基金托管費是由(　　)根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期收取的。

　　A.監(jiān)管機構(gòu)

　　B.發(fā)起人

　　C.基金份額持有人

　　D.基金托管人

　　26.基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是(　　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金發(fā)起人

　　D.基金份額持有人

　　27.通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種(　　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險、高收益

　　B.低風(fēng)險、低收益

　　C.基本沒有風(fēng)險

　　D.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　28.中央銀行對市場進行政策調(diào)節(jié)時，效果最為強烈的金融工具是(　　)。

　　A.法定存款準(zhǔn)備金率

　　B.再貼現(xiàn)率

　　C.銀行再貸款率

　　D.存款利息率

　　29.基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的(　　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　30.證券交易所會員應(yīng)當(dāng)設(shè)會員代表(　　)名，組織、協(xié)調(diào)會員與交易所的各項業(yè)務(wù)往來。

　　A.4

　　B.3

　　C.2

　　D.1

　　21.【答案】A。

　　22.【答案】B。解析：我國國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。由國家財政信譽擔(dān)保，信譽度非常高。

　　23.【答案】D。解析：這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險和收入風(fēng)險的手段。金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能，如保險機構(gòu)出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的。

　　24.【答案】A。解析：審批制：帶有強烈計劃經(jīng)濟和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。

　　25.【答案】D。解析：基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用?；鹜泄苜M收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，通?；鹨?guī)模越大?；鹜泄苜M率越低。

　　26.【答案】B。解析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人.因此.管理人及其董事應(yīng)保證年度報告的真實、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

　　27.【答案】D。解析：證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險低于股票、而收益率水平高于債券。股票屬于高風(fēng)險、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風(fēng)險、低收益投資品種，基金風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。

　　28.【答案】A。解析：法定存款準(zhǔn)備金率對貨幣乘數(shù)的影響很大，作用力度很強，因此政策效果最為強烈.

　　29.【答案】B。解析：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。

　　30.【答案】D。解析：證券交易所會員應(yīng)當(dāng)設(shè)會員代表1名，組織、協(xié)調(diào)會員與證券交易所的各項業(yè)務(wù)往來。會員代表由會員高級管理人員擔(dān)任。會員應(yīng)當(dāng)設(shè)會員業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人14名，根據(jù)授權(quán)代位履行會員代表職責(zé)。

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