“2018年12月證券從業(yè)《基礎知識》沖刺模擬題(8)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　選擇題

　　1.李某持有乙公司5000股優(yōu)先股，因公司2017年盈利不佳，本應發(fā)放的優(yōu)先股股息暫未發(fā)放，2018年年末，公司將當年股息連同2017年股息一同發(fā)放給李某，這說明李某持有的是( )。

　　A.強制分紅優(yōu)先股

　　B.固定股息優(yōu)先股國家

　　C.可累積優(yōu)先股

　　D.參與優(yōu)先股

　　正確答案:C

　　解析:根據(jù)公司因當年可分配利潤不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會計年度，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。累積優(yōu)先股是指公司在某一時期所獲盈利不足，導致當年可分配利潤不足以支付優(yōu)先股股息時，則將應付股息累積到次年或以后某一年盈利時，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時，對所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補發(fā)?？衫鄯e優(yōu)先股定義。

　　2.我國的封閉式基金每個交易日都進行估值，并( )披露一次基金份額凈值。

　　A.每周

　　B.每日

　　C.于下一個交易日

　　D.兩日

　　正確答案:A

　　解析:基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值，通常相關法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值;封閉式基金每個交易日都進行估值，但每周披露一次基金份額凈值。考查封閉式基金的估值頻率。

　　3.發(fā)生下列( )情形可以申請非交易過戶。

　?、倮^承

　　②贈與

　?、坜D(zhuǎn)讓

　?、芊ㄈ速Y格喪失

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:B

　　解析:登記在中國證券登記結算有限責任公司開立的證券賬戶中的A股股票(不含非流通股)，債券，基金(限于證券交易所場內(nèi)登記的份額，下同)，權證等證券，因發(fā)生證券繼承、贈與、依法進行的財產(chǎn)分割、法人資格喪失等情形之一涉及證券持有人變更的，作為過出方和過人方可以申請辦理非交易過戶登記。轉(zhuǎn)讓應當通過交易過戶。

　　4.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機構投資者經(jīng)營證券投資基金、經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃允許的行為包括( )。

　　A.購買不動產(chǎn)

　　B.投資于銀行存款等貨幣市場工具

　　C.購買房地產(chǎn)抵押按揭

　　D.購買實物商品

　　正確答案:B

　　解析:考查合格境內(nèi)機構投資者。

　　5.()是指銀行業(yè)金融機構為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。

　　A.商業(yè)銀行資本補充債券

　　B.商業(yè)銀行次級債券

　　C.商業(yè)銀行金融債券

　　D.商業(yè)銀行一般債券

　　正確答案:A

　　解析:考查商業(yè)銀行資本補充債券的定義。商業(yè)銀行資本補充債券是指銀行業(yè)金融機構為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。

　　6.下列不屬于境內(nèi)上市外資股的特點的是( )。

　　A.記名股票

　　B.人民幣認購買賣

　　C.人民幣標明股票面值

　　D.投資者包括外國自然人、法人和其他組織

　　正確答案:B

　　解析:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為“B股”。B股采取記名股票形式，以人民幣標明股票面值，以外幣認購、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。境內(nèi)上市外資股以外幣認購買賣。

　　7.在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競價原則。這種競價原則的主要內(nèi)容是()。

　?、賰r格優(yōu)先

　?、跁r間優(yōu)先

　　③客戶委托優(yōu)先

　?、芎贤瑑?yōu)先

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　正確答案:A

　　解析:債券成交的原則。在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價原則。這種競價原則的主要內(nèi)容是“三先”，即價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券;時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交;客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣。 考查債券成交原則。

　　8.( )是指交易所將當日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。

　　A.強行平倉制度

　　B.強制減倉制度

　　C.限倉制度

　　D.集中交易制度

　　正確答案:B

　　解析:強制減倉制度是指交易所將當日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。考查金融期貨的主要交易制度。注意不同概念的區(qū)分。

　　9.關于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有( )。

　?、俜忾]式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

　?、谕顿Y者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶

　?、鄯忾]式基金的交易需收取印花稅

　?、芊忾]式基金的單筆最大數(shù)量應低于80萬份

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　正確答案:D

　　解析:考查關于封閉式基金交易的問題。投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶;封閉式基金的交易不收取印花稅;封閉式基金的單筆最大數(shù)量應低于100萬份。

　　10.股票分析方法中，進行技術分析的假設包括( )。

　　①市場的行為包含一切信息

　?、趦r格沿趨勢移動

　?、酃善钡膬r值決定價格

　　④歷史會重復

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①③④

　　正確答案:C

　　解析:技術分析法是僅從股票的市場行為來分析股票價格未來變化趨勢的方法。股票的市場行為可以有多種表現(xiàn)形式，其中股票的市場價格、成交量、價和量的變化以及完成這些變化所經(jīng)歷的時間是市場行為最基本的表現(xiàn)形式。 技術分析的三個假設是：市場的行為包含一切信息、價格沿趨勢移動、歷史會重復。技術分析理論的內(nèi)容就是市場行為的內(nèi)容。技術分析法認為，股票價格的波動是對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整。技術分析法以價格判斷為基礎、以正確的投資時機抉擇為依據(jù)。從最早的直覺化決策方式，到圖形化決策方式，再到指標化決策方式，直到最近的模型化決策方式以及正在研究開發(fā)中的智能化決策方式，技術分析法的演進遵循了一條日趨定量化、客觀化、系統(tǒng)化的發(fā)展道路。投資市場的數(shù)量化與人性化理解之問的平衡，是技術分析法面對的最艱巨的研究任務之一。

　　技術分析法主要有K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術指標理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。

　　考查股票分析法技術分析的三個假設。

　　11.投資者保護基金公司與中國證監(jiān)會相互合作，一同加強對中國證券市場的監(jiān)管，兩者的合作包括( )。

　　①投資者保護基金公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大危險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議

　?、趦烧邞斀⒆C券公司信息共享機制，中國證監(jiān)會定期向保護基金公司通報關于證券公司財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息的統(tǒng)計資料

　?、圩C券公司被中國證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，投資者保護基金公司按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付

　?、苤袊C監(jiān)會認定存在風險隱患的證券公司，應按照規(guī)定直接向保護基金公司報送財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息和資料

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:按照《證券投資者保護基金管理辦法》，證券投資者保護基金公司履行以下職責： (1)籌集、管理和運作基金。

　　(2)監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。

　　(3)證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。

　　(4)組織、參與被撤銷、關閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。

　　(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權益。

　　(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。

　　(7)國務院批準的其他職責。

　　投資者保護基金公司應當與中國證監(jiān)會建立證券公司信息共享機制，中國證監(jiān)會定期向保護基金公司通報關于證券公司財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息的統(tǒng)計資料。中國證監(jiān)會認定存在風險隱患的證券公司，應按照規(guī)定直接向保護基金公司報送財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息和資料。

　　考查證券投資者保護基金公司的職責。參看《證券投資者保護基金管理辦法》的有關規(guī)定。

　　12.以下()不是債券的基本性質(zhì)。

　　A.債券屬于有價證券

　　B.債券是一種虛擬資本

　　C.債券反映了債權債務關系

　　D.債券是債權的表現(xiàn)

　　正確答案:C

　　解析:債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系包含四個方面的含義：第一，發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體;第二，投資者是出借資金的經(jīng)濟主體;第三，發(fā)行人必須在約定的時間付息還本;第四，債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證。債券有以下基本性質(zhì)： (1)債券屬于有價證券。首先，債券反映和代表一定的價值。債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn);另外，持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。其次，債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權利一并轉(zhuǎn)移。

　　(2)債券是一種虛擬資本。債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。因為債券的本質(zhì)是證明債權債務關系的證書，在債權債務關系建立時所投入的資金已被債務人占用，債券是實際運用的真實資本的證書。債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外。

　　(3)債券是債權的表現(xiàn)。債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，也不是資產(chǎn)所有權的表現(xiàn)，而是一種債權。擁有債券的人是債權人，債權人不同于公司股東，是公司的外部利益相關者。

　　考查債券的基本性質(zhì)。

　　13.下列關于債券和股票的說法中，有誤的是()。

　　A.股票和債券一樣，到期時都需要債務人支付本息

　　B.債券通常有票面利率，意味著可獲得固定的利息

　　C.股票的股息紅利不確定，視公司經(jīng)營情況而定

　　D.股票風險較大，債券風險較小

　　正確答案:A

　　解析:考查債券和股票的區(qū)別。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份有限公司抽回本金，因此股票是一種無期證券。

　　14.( )負責證券發(fā)行的主承銷工作，負有對發(fā)行人進行盡職調(diào)查的義務，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.證券交易所

　　D.保薦機構

　　正確答案:D

　　解析:本題考查保薦機構的作用。保薦機構負責證券發(fā)行的主承銷工作，負有對發(fā)行人進行盡職調(diào)查的義務，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見，并根據(jù)市場情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價格。

　　15.按照有關規(guī)定，投資者適當性管理工作主要是以經(jīng)營機構適當性義務為主線展開的，不包括以下( )。

　　A.以判斷投資者風險承受能力為目標的投資者分類義務

　　B.以判斷產(chǎn)品收益水平為目標的產(chǎn)品組合義務

　　C.以判斷產(chǎn)品風險等級為目標的產(chǎn)品分級義務

　　D.以“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”為目標的銷售匹配義務

　　正確答案:B

　　解析:投資者適當性管理工作主要是以經(jīng)營機構適當性義務為主線展開的，應當包括三類：一是以判斷投資者風險承受能力為目標的投資者分類義務;二是以判斷產(chǎn)品風險等級為目標的產(chǎn)品分級義務;三是以“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”為目標的銷售匹配義務。考查投資者適當性管理。

　　16.基金銷售支付機構是指從事基金銷售支付活動的機構?；痄N售支付機構應按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得( )的支付業(yè)務許可證資格。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.中國人民銀行

　　C.原中國銀監(jiān)會

　　D.原中國保監(jiān)會

　　正確答案:B

　　解析:基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動?；痄N售支付機構是指從事基金銷售支付活動的機構。基金銷售支付機構應按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得中國人民銀行的支付業(yè)務許可證資格?？疾榛痄N售支付機構的資格許可。

　　17.表外業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務，表外業(yè)務包括但不限于( )。

　　①擔保承諾類業(yè)務

　?、诖硗顿Y融資服務類業(yè)務

　?、壑薪榉疹悩I(yè)務

　?、茇攧疹檰栴悩I(yè)務

　　A.①②

　　B.②③

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:表外業(yè)務包括但不限于擔保承諾類業(yè)務、代理投資融資服務類業(yè)務、中介服務類業(yè)務、其他類。④財務顧問類業(yè)務屬于中介服務類業(yè)務。

　　18.對沖機制是指交易者利用期貨合約標準化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆()相同但方向相反的交易，并且不進行實物交割，而是以結清差價的方式結束交易的獨特交易機制。

　?、倨贩N

　　②數(shù)量

　?、蹆r格

　　④期限

　　A.③④

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　正確答案:C

　　解析:期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標準化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數(shù)量、期限相同但方向相反的交易，并且不進行實物交割，而是以結清差價的方式結束交易的獨特交易機制。實際上，絕大多數(shù)的期貨合約并不進行實物交割，通常在到期日之前即已對沖平倉。考查風險對沖的相關內(nèi)容。

　　19.私募基金不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴格的限制，以下關于私募基金合格投資者的說法正確的是( )。

　　A.合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元

　　B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

　　C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個人

　　D.最近兩年年均收入不低于50萬元的個人

　　正確答案:B

　　解析:私募基金合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合下列標準的單位或個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;金融資產(chǎn)不低300萬元的個人或者最近三年年均收入不低于50萬元的個人。

　　20.在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。開放式基金的認購一般分為( )幾個步驟。

　?、匍_戶

　?、诶U款

　?、壅J購

　?、艽_認

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:C

　　解析:開放式基金的認購步驟 開放式基金認購一般分為開戶、認購與確認三個步驟。

　　(1)開戶。投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售代理機構辦理。擬進行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶?；鹳~戶是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶;資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金買賣的資金結算賬戶。

　　(2)認購。投資人在辦理開放式基金認購申請時，須填寫認購申請表，并須按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。

　　(3)確認。銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者于T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　考查開放式基金認購步驟。

　　21.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構應具有( )萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A.200

　　B.150

　　C.100

　　D.50

　　正確答案:C

　　解析:申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構應具有100萬元人民幣以上的注冊資本。

　　22.以下( )交易機制的特點是證券成交價格的形成由做市商決定。

　　A.定期交易

　　B.連續(xù)交易

　　C.指令驅(qū)動

　　D.報價驅(qū)動

　　正確答案:D

　　解析:報價驅(qū)動的特點：證券成交的價格由做市商決定;投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生任何關系。

　　23.1944年布雷頓森林會議后，( )成為世界金融中心。

　　A.倫敦

　　B.紐約

　　C.東京

　　D.華盛頓

　　正確答案:B

　　解析:1944年布雷頓森林會議宣布成立國際復興開發(fā)銀行(世界銀行前身)和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。本題主要考查金融市場的形成歷史。

　　24.按照《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職能( )。

　　①推動行業(yè)誠信建設，督促會員履行社會責任

　?、诮M織證券從業(yè)人員水平考試

　?、弁苿訒T開展投資者教育和保護工作，維護投資者合法權益

　?、芡苿訒T信息化建設和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關部門的批準，開展行業(yè)科學技術獎勵，組織制定行業(yè)技術規(guī)范和指引

　?、萁M織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)參加相關國際組織，推動相關資質(zhì)互認

　　A.①②③④

　　B.①③④⑤

　　C.②③④⑤

　　D.①②③④⑤

　　正確答案:D

　　解析:考查中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職能。除此之外，中國證券業(yè)協(xié)會還具有以下職能：對會員及會員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關業(yè)務活動進行自律管理;其他涉及自律、服務、傳導的職責。

　　25.利率水平、貨幣供給、企業(yè)投資規(guī)模等屬于經(jīng)濟指標分類中的( )。

　　A.先行性指標

　　B.同步性指標

　　C.滯后性指標

　　D.技術性指標

　　正確答案:A

　　解析:考查先行性指標。先行性指標例如利率水平、貨幣供給、消費者預期、主要生產(chǎn)資料價格、企業(yè)投資規(guī)模等。

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