2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》精選試題(17)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　(11) 基金管理費(fèi)通常按( )支付。

　　A: 日

　　B: 周

　　C: 月

　　D: 年

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理費(fèi)通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，累計至每月月底，按月支付。

　　(12) ( )年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(憑__________證式國債和記賬式國債等)。

　　A: 1992

　　B: 1993

　　C: 1994

　　D: 1995

　　答案:C

　　解析: 1994年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(憑證式國債和記賬式國債等)。

　　(13)由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險具有( )。

　　A: 隱蔽性

　　B: 擴(kuò)散性

　　C: 不確定性

　　D: 周期性

　　答案:B

　　解析:

　　金融風(fēng)險的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　(14) 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是( )。

　　A: 列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

　　B: 列于商業(yè)銀行次級負(fù)債之后

　　C: 在支付稅款之后

　　D: 先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

　　答案:D

　　解析:

　　商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　(15) 公司發(fā)行股票籌集的資本屬于( )。

　　A: 自有資本

　　B: 借人資本

　　C: 債券資本

　　D: 股權(quán)資本

　　答案:A

　　解析:

　　現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。

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　　(16) 下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A: 債券屬于有價證券

　　B: 債券是一種虛擬資本

　　C: 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D: 發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　答案:D

　　解析:

　　債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　(17) 一般來說，金融工具的流動性與償還期( )。

　　A: 成正比關(guān)系

　　B: 成反比關(guān)系

　　C: 成線性關(guān)系

　　D: 無確定關(guān)系

　　答案:B

　　解析:

　　金融工具的流動性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，要求償還的期限較短。

　　(18) 我國金融債券的發(fā)行始于( )。

　　A: 北洋政府時期

　　B: 國民黨政府時期

　　C: 1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行

　　D: 1994年，我國政策性銀行成立后

　　答案:A

　　解析:

　　我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期，后來，國民黨政府時期也曾多次發(fā)行過金融公債、金融長期公債和金融短期公債。

　　(19) 我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是( )。

　　A: 《中華人民共和國證券法》

　　B: 《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

　　C: 《中華人民共和國證券投資基金法》

　　D: 《證券投資基金管理暫行辦法》

　　答案:D

　　解析:

　　國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會于1997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。這是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

　　(20)根據(jù)規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A: 60

　　B: 50

　　C: 30

　　D: 70

　　答案:C

　　解析:

　　中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日30內(nèi)予以回復(fù)。

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