“2019基金從業(yè)《證券投資基金》備考習(xí)題及答案(5)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
11、互動交流是基金銷售機構(gòu)與投資者深入探討的重要方式,其交流內(nèi)容主要包括( )。
Ⅰ.深入了解客戶的投資需求,確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
?、?及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告
?、?制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度,建立應(yīng)急處理措施的管理制度
?、?做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
12、基金投資跟蹤與評價的核心是( )。
A、對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護
B、對基金新品種的研發(fā)
C、對基金收益率的提升
D、對基金安全性的鞏固
13、在基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中,客戶交易記錄自( )記起至少保存( )年。
A、賬戶注銷當(dāng)年;15
B、交易記賬次年;5
C、交易記賬當(dāng)年;15
D、賬戶注銷次年;20
14、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作,下列說法錯誤的是( )。
A、實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度,限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作
B、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系,設(shè)置必要的信息管理崗位,信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任,對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行單人雙崗
C、建立完善的檔案管理制度,妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料
D、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄
15、在基金客戶服務(wù)提供方式中,( )主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。
A、自動傳真、電子信箱
B、手機短信
C、郵寄服務(wù)
D、上門服務(wù)
16、在基金客戶服務(wù)提供方式中,( )不能為投資者提供一個面對面交流的機會。
A、講座
B、語音系統(tǒng)
C、推介會
D、座談會
17、基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容不包括( )。
Ⅰ.做好客戶的動態(tài)分析
?、?通過加強客戶溝通了解客戶深度需求
Ⅲ.做好客戶的參謀
?、?為客戶提供基金盈利預(yù)測服務(wù)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
18、投資者教育,是指針對個人投資者所進行的( )地傳播有關(guān)投資知識,傳授有關(guān)投資經(jīng)驗,培養(yǎng)有關(guān)投資技能,倡導(dǎo)理性的投資觀念,提示相關(guān)的投資風(fēng)險,告知投資者的權(quán)利和保護途徑,提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。
A、有條理、有原則、有根據(jù)
B、有組織、有計劃、有條理
C、有目的、有計劃、有原則
D、有目的、有計劃、有組織
19、國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則不包括( )。
A、投資者教育等同于投資咨詢
B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者
C、投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代
D、證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù),將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
20、在投資者教育的內(nèi)容中,( )是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。
A、投資決策
B、資產(chǎn)配置
C、權(quán)益保護
D、安全教育
參考答案見下一頁
[page]11、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)流程。互動交流是基金銷售機構(gòu)與投資者深入探討的重要方式,其交流內(nèi)容如下:(1)深入了解客戶的投資需求,確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。(2)及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告。(3)做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作。(4)擬定、組織、實施及評估年(季、月)度客戶關(guān)懷計劃。(5)進行公司所有新客戶的首次和定期電話回訪工作,改善客戶體驗,提升滿意度。(6)做好客戶回訪日志,記錄并處理潛在風(fēng)險隱患、客戶建議及意見。(7)及時接聽外部客戶的呼入電話、公司客戶中心轉(zhuǎn)接及投資顧問轉(zhuǎn)入的電話,并做好電話咨詢?nèi)罩?/p>
12、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)流程。基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護
13、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中,客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年
14、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金客戶檔案管理與保密。在內(nèi)部建立完善的信息管理體系,設(shè)置必要的信息管理崗位,信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任,對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗
15、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中,自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料、定期或臨時公告。而短信通知則主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息
16、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中,講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會
17、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金客戶個性化服務(wù)?;鹂蛻魝€性化服務(wù)主要包括:(1)做好客戶的動態(tài)分析;(2)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求;(3)做好客戶的參謀
18、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查投資者教育工作。投資者教育,是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識,傳授有關(guān)投資經(jīng)驗,培養(yǎng)有關(guān)投資技能,倡導(dǎo)理性的投資觀念,提示相關(guān)的投資風(fēng)險,告知投資者的權(quán)利和保護途徑,提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動
19、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則:(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù),將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地,它可以有多種形式,這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。參見教材
20、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程,它是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)
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