為了幫助廣大考生同學(xué)們備考2020基金從業(yè)考試，下面新東方職上網(wǎng)小編整理了2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)(1),供大家參考。更多基金從業(yè)資格考試備考資料，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　考點(diǎn)：金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金

　　本章主要是幫助考生建立一個本科學(xué)習(xí)的框架，在知識點(diǎn)上沒有進(jìn)行深入的挖掘，考生備考時也不需要對考點(diǎn)進(jìn)行深究。

　　一、學(xué)習(xí)筆記

　　1、金融市場的分類和構(gòu)成要素

　　2、金融資產(chǎn)的概念

　　金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債券關(guān)系。分為債券類金融資產(chǎn)(票據(jù)、債券等契約型投資工具)和股權(quán)類金融資產(chǎn)(各類股票)。

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　　3、資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能

　　特征：(1)資產(chǎn)管理受托方(資產(chǎn)管理人)根據(jù)委托方(投資人)授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)管理，承擔(dān)受托人義務(wù);

　　(2)受托資產(chǎn)主要為金融資產(chǎn)，一般不包括實(shí)物資產(chǎn);

　　(3)主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　功能：(1)為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源;

　　(2)幫助投資人提供投資計劃，幫助投資者進(jìn)行投資決策，使投融資更便利;

　　(3)創(chuàng)造更廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，使資金的需求方和提供方連接更便利;

　　(4)對金融資產(chǎn)合理定價，為金融市場提供流動性。

　　4、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　5、投資基金的定義和主要類別

　　定義：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。通過向投資者發(fā)行收益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　類別：按標(biāo)準(zhǔn)不同可分為很多類別，按資金募集方式可分為公募基金和私募基金。通常人們把投資于公開市場交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對象以外的稱為另類投資基金。常見的另類投資基金有↓↓

　　二、真題演練，現(xiàn)在開始做

　　1、根據(jù)( )不同，基金可以分為公募基金和私募基金?！?018年真題】。

　　A. 法律形式

　　B. 運(yùn)作方式

　　C. 資金來源和用途

　　D. 募集方式

　　參考答案：D

　　參考解析：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

　　2、金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為()。

　　A. 收益類金融資產(chǎn)

　　B. 權(quán)益類金融資產(chǎn)

　　C. 股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　D. 債券類金融資產(chǎn)

　　參考答案：D

　　參考解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。資金的供給者產(chǎn)生了對金融資產(chǎn)進(jìn)行管理的需求。

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