基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點預(yù)習(xí)(1)

　　對基金機構(gòu)的監(jiān)管

　　對管理人的監(jiān)管

　　(一)管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　1.管理人的法定組織形式

　　(1))依據(jù)《基金法》的規(guī)定， 管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開募集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金公司或者經(jīng)證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機構(gòu)擔(dān)任。

　　(2))符合規(guī)定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機構(gòu)，向證監(jiān)會申請開展公開募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開募集基金的管理人業(yè)務(wù)資格。

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　　2.管理公開募集基金的基金公司的審批

　　1)設(shè)立管理公開募集基金的基金公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1))有符合《基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。

　　(2))注冊資本不低于 1 億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

　　(3))主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好

　　的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近 3 年沒有違法記錄。

　　主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于 25%的股東。主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 2 億元人民幣;主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 3000 萬 元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上。

　　(4))對基金公司持有 5%以上股權(quán)的非主要股東， 非主要股東為法人或者其他組織的， 凈資產(chǎn)不低于 5000 萬元人民幣， 資產(chǎn)質(zhì)量良好， 內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的， 個人金融資產(chǎn)不低于 1000 萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上。

　　(5))取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。設(shè)立基金公司擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于 15 人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　(6))董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。

　　(7))有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　　(8))有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度。

　　(9))法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　2)申請設(shè)立基金公司和股權(quán)變動

　　(1))證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金公司設(shè)立申請之日起 6 個月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批 準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　(2))基金公司變更持有 5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起 60 日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　(3))經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司。

　　(二)對管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管

　　1.管理人的從業(yè)人員的資格

　　(1))管理人的董事、 監(jiān)事和高級管理人員， 應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有 3 年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷并具備基金從業(yè)資格。

　　(2))擔(dān)任督察長的，還應(yīng)當(dāng)具有法律、會計、監(jiān)察、稽核等工作經(jīng)歷。

　　(3))基金公司投資管理人員，是指在公司負責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分

　　管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員， 公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人， 基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。

　　(4))基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　①取得基金從業(yè)資格;

　?、谕ㄟ^證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試;

　　③具有 3 年以上證券投資管理經(jīng)歷;

　?、軟]有《公司法》《基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;

　?、葑罱?3 年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

　　(5))不得擔(dān)任管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：

　?、僖蚍赣胸澪圪V賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪， 被判處刑罰的;

　?、趯λ温毜墓尽⑵髽I(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 5 年的;

　?、蹅€人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?

　?、芤蜻`法行為被開除的管理人、托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員;

　?、菀蜻`法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;

　?、薹伞⑿姓ㄒ?guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。

　　2.管理人從業(yè)人員的兼任和竟業(yè)禁止

　　(1))基于基金從業(yè)人員不得兼任不相容職務(wù)、競業(yè)禁止和防止利益沖突的規(guī)則，

　　(2))管理人的法定代表人、經(jīng)營管理主要負責(zé)人和從事合規(guī)監(jiān)管的負責(zé)人的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)證監(jiān)會進行審核。

　　(三)對管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管

　　1.管理人的法定職責(zé)

　　公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

　　①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;

　　②辦理基金備案手續(xù);

　?、蹖λ芾淼牟煌鹭敭a(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資;

　?、馨凑栈鸷贤募s定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　?、葸M行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;

　　⑥編制中期和年度基金報告;

　?、哂嬎悴⒐婊鹳Y產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;

　　⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;

　?、岚凑找?guī)定召集持有人大會;

　?、獗４婊鹭敭a(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;

　　以管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

　　2.管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為

　　公開募集基金的管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：

　?、賹⑵涔逃胸敭a(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資;

　　②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);

　?、劾没鹭敭a(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;

　?、芟蚧鸱蓊~持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;

　　⑤侵占、挪用基金財產(chǎn);

　　⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動;

　?、咄婧雎毷?，不按照規(guī)定履行職責(zé);

　?、喾?、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　3.管理人的從業(yè)人員證券投資的限制

　　2013 年《基金法》借鑒發(fā)達國家的監(jiān)管思路和做法，一方面允許基金從業(yè)人員進行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管。即在避免利益沖突的情況下，允許基金從業(yè)人員投資股票、債權(quán)、封閉式基金、可轉(zhuǎn)債等證券;同時，要求相關(guān)人員

　　進行第二篇基金監(jiān)管與職業(yè)道德事先申報， 披露其投資行為， 接受各方面的監(jiān)督。

　　(四)對管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管

　　1.基金份額持有人利益優(yōu)先原則

　　2.對管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管

　　3.對管理人的股東、實際控制人的監(jiān)管管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)，并不得有下列行為：

　　(1))虛假出資或者抽逃出資。

　　(2))未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預(yù)管理人的基金經(jīng)營活動。

　　(3))要求管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益。

　　(4))證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金公司有關(guān)問題的批復(fù)》 ，存在以下情形的，不得成為基金公司實際控制人：

　　(1))因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾 3 年。

　　(2))凈資產(chǎn)低于實收資本的 50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的 50%。

　　(3))不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

　　4.風(fēng)險準(zhǔn)備金制度

　　公開募集基金的管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償。

　　(五)證監(jiān)會對管理人的監(jiān)管措施

　　1.對管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施

　　①限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù);

　　②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利;

　?、巯拗妻D(zhuǎn)讓固有財產(chǎn)或者在固有財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利;

　　④責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;

　?、葚?zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)計股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。管理人整改后， 應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會提交報告。證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起 3 日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

　　2.對管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險的監(jiān)管措施

　?、偻ㄖ鼍彻芾頇C關(guān)依法阻止其出境;

　?、谏暾埶痉C關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

　　3.對管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施

　　(1))依據(jù)《基金法》的規(guī)定， 公開募集基金的管理人職責(zé)終止的事由包括：

　　①被依法取消基金管理資格;②被持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。

　　(2))管理人職責(zé)終止的，持有人大會應(yīng)當(dāng)在 6 個月內(nèi)選任新管理人;新管理人產(chǎn)生前，由證監(jiān)會指定臨時管理人。在指定臨時管理人或者選任新的管理人 之前，原管理人應(yīng)當(dāng)擔(dān)負妥

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